《生命保険》SOMPOひまわり生命、メットライフ生命、FWD富士生命、マニュライフ生命、アクサ生命、東京海上あんしん生命、三井住友あいおい生命、日本生命、はなさく生命、明治安田生命
《損害保険》損保ジャパン、三井住友海上

金融商品仲介業者
登録番号　東海財務局長（金仲）第190号
所属金融商品取引業者等　エース証券株式会社

お客様本位の業務運営の取組
フィデューシャリー・デューティー宣言（FD宣言）

当社は、2015年に創業した保険代理店、金融商品仲介業者です。「お客様の人生の伴走者として、時代の変化に柔軟に対応し、保険、金融商品を通じて経済的に末永くお客様をお守りし続けます」を経営理念とし「お客様本位の業務運営」をより一層推進するために本宣言を実行してまいります。

お客様本位の業務運営方針
方針１．お客様本位の業務運営
当社は、経営理念に則り、お客様に寄り添い、お客様の人生を経済的な不安から守り、永続的に安心をお届けするために、長期的な視野に立ち、健全な経営に徹するとともに、高い倫理感と強い使命感をもって、あらゆる業務運営においてお客様本位で行動するよう努めてまいります。

方針２．保険商品・金融商品のご提案
保険・金融のプロフェッショナルとして、法令等を遵守し、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスが提供できるよう努めてまいります。
お客様を取り巻くリスクの分析やお客様の夢や喜びを共有して、お客様の知識、ご経験、財産の状況および商品の購入目的等を総合的に勘案し、お客様のご意向や実情に沿った最適なプランがご提案できるよう努めてまいります。
特定保険契約（変額保険・変額個人年金・外貨建保険等）・金融商品（株式・債券・投資信託など）の取扱について
特に市場リスクが存在する商品については、お客様の年齢、投資知識、ご経験に照らし、商品内容やリスク内容等について適切な説明を行っております。
高齢のお客様への対応について
70歳以上のお客様が保険商品・金融商品に加入される際には、ご家族の同席・同意をお願いする等、ご加入の意思等については十分に時間を掛けて丁寧に確認させていただくよう努めております。
お客様に商品内容や仕組みを十分にご理解していただけるよう、「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項について十分な説明を行うよう努めてまいります。
役員・社員に対し、高度の専門知識と販売マナー等に関する教育研修を実施し、募集品質の向上に努めてまいります。

方針３．利益相反の適切な管理
当社は、お客様の立場に立ってそのご意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。お客様のご意向に関わらず代理店手数料が高い商品を提案するような行為は行いません。また、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。

方針４．お客様の声を経営に生かす取組
当社は、お客様から寄せられたご意見、ご要望、ご不満を「お客様の声」として真摯に受け止め、誠実かつ迅速にお応えするとともに、社内で共有し業務運営の改善に努めてまいります。

方針５．方針の実践と徹底について
当社は、当方針に基づきあらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため体制を構築してまいります。

当社は、当社員が保険商品・金融商品の内容・仕組み等の理解を更に深めるとともに、経済・金融・税務等に関する幅広い知識と豊富な経験をもつ保険・金融のプロフェッショナルとして、知識向上のためにスキルアップ研修等を行ってまいります。
また、お客様本位の業務運営のより一層の推進に向け、「お客様の声」について月に一度の社内会議で共有し、お客様サービスに関する制度・体制等の改善に向けた審議を行ってまいります。
社会貢献活動として、時代や社会課題の変化に合わせたセミナーの開催を実施してまいります。
最後に、当社は以上の宣言を遵守するために、各種社内規定を整備し、適宜見直しを行ってまいります。また、日常的なコンプライアンス研修に加え、月に一度の内部管理を行いコンプライアンス態勢の維持・向上に努めてまいります。

2020/12/1
株式会社トータルライフコーディネーション

個人情報取扱について

個人情報保護の重要性に鑑み、またお客様の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・金融分野における個人情報保護に関するガイドラインその他のガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。個人情報の取扱いが適正に行われるように業務に従事している者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。  

1.個人情報の取得業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します
2.個人情報の利用目的下記の各保険会社より保険業務の委託を受けて、取得した個人情報を、各社の損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ等により公表します。

【生命保険会社】
東京海上日動あんしん生命保険株式会社 （http://www.tmn-anshin.co.jp/）
メットライフ生命保険株式会社 （http://www.metlife.co.jp/）
日本生命保険相互会社 （http://www.nissay.co.jp/）
アクサ生命保険株式会社 （http://www2.axa.co.jp/）
SOMPOひまわり生命保険株式会社 （http://www.himawari-life.co.jp/）
マニュライフ生命保険株式会社 （http://www.manulife.co.jp/）
三井住友海上あいおい生命保険株式会社 （http://www.msa-life.co.jp/）
FWD富士生命保険株式会社 （https://www.i-hoken.com/aig-fuji/）
明治安田生命保険相互会社（https://www.meijiyasuda.co.jp）
はなさく生命 保険株式会社 ( https://www.life8739.co.jp/ )
【損害保険会社】
損保ジャパン日本興亜株式会社 （http://www.sjnk.co.jp/）
三井住友海上火災保険株式会社（https://www.ms-ins.com ）

取り扱う個人データの漏えい、滅失または毀損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適切な是正対策をします。

3.個人データの安全管理措置 個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません 。
4.個人データの第三者への提供 法令に基づく場合
人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
国の期間若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
5.センシティブ情報の取扱い お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報につきましては、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で利用するなど業務の適切な運営の確保その他必要と認められる場合に利用目的が限定されています。これらの利用目的以外には、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供しません。
6.当事務所に対するご照会 下記にお問い合わせ下さい。また保険事故に関するご照会については、下記のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせ下さい。　ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

お客様への販売・勧誘にあたって

商品の販売にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律その他の関係法令等を守り、適正な販売に努めてまいります。
商品の販売にあたっては、お客様に商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励み、わかりやすいご説明に努めてまいります。
お客様の商品に関する知識、ご購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう努めてまいります。
市場の動向に大きく影響される商品については、お客様の判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供に努めてまいります。
商品の販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間、場所等について十分配慮するよう努めてまいります。
万一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のご請求にあたり迅速・適切・丁寧な対応に努めてまいります。
お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めてまいります。
お客様のご意見、ご要望等をお聞きし、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます。
保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取扱い及び厳正な管理をいたします。