今話題のソーシャルレンディング徹底比較

今話題のソーシャルレンディングを徹底比較しています。
多くのソーシャルレンディングサイトが出てきており、どれに投資すれば良いの迷っていませんか?

実際にソーシャルレンディングで累計300万以上投資してきた経験から徹底比較!!
 

ソーシャルレンディングサービス一覧

クラウドクレジット

【開始時期】
2014年7月
【成約ローン】
14億716万円
2016年11月時点
累計成立ファンド100本を突破
【利回り】
5%〜13.6%
【最低出資額】
5万円
【手数料】
プロジェクト毎に異なる。
【総評】
利回りが高く、6ヶ月程度といった短期間の商品もあるのが特徴。今後は貸し倒れに注視は必要だが現時点ではかなり良いサービス。

オーナーズブック

【開始時期】
2014年9月
【累計投資額】
5億円
2016年7月時点
【利回り】
5%〜
【最低出資額】
1万円
【手数料】
無し
【総評】
1万円という少額から不動産のオーナーになれるのが特徴。実際にどの不動産に投資するかも選べるため、他サービスより透明度が高い。

アクシュ

【開始時期】
2009年12月
【成約ローン】
2012年度のローン募集総額約29億円(※2014年9月時点)
【利回り】
4%〜15%
【最低出資額】
5万円
【手数料】
貸付残高の1.5%
【総評】
以前は日本およびアメリカの個人貸付が賑わっていたが、アメリカの個人貸付はなくなり、日本に関してはほとんど借りてがいない状況になっている。

SBIソーシャル
レンディング

【開始時期】
2011年3月
【成約ローン】
【利回り】
2%〜
【最低出資額】
1万円
【手数料】
年1.5%(証券担保ローン)、年2.2%(不動産担保ローン)
【総評】
大手金融機関の子会社ということで一番安心できるのではないか。ただし、利回りは低め。

マネオ

【開始時期】
2008年10月
【成約ローン】
450億円(※2016年7月時点)
【利回り】
5%〜8%
【最低出資額】
1万円
【手数料】
なし
【総評】
開始当初に貸し倒れが複数発生し、運営が危ぶまれたが新たに資本が入ってからはかなり良い商品が多い印象。

クラウドバンク

【開始時期】
2013年12月
【成約ローン】
77億円(2016年7月時点)
【利回り】
5%〜
【最低出資額】
1万円
【手数料】
なし
【総評】
太陽光発電ファンドや風力発電ファンドなど他社にはない商品が特徴。短期間融資及び少額融資が可能なため初めてのソーシャルレンディングには手頃なサービスか。


スマートエクイティ

【開始時期】
2015年5月
【成約ローン】
不明
【利回り】
5%〜10%
【最低出資額】
10万円
【手数料】
なし
【総評】
AIP証券会社のサービスとなっている。

ラッキーバンク

【開始時期】
2014年5月
【成約ローン】
約42億円
【利回り】
6%〜10%
【最低出資額】
1万円
【手数料】
なし
【総評】
全案件不動産担保となっていることから他のソーシャルレンディングに比べてリスクを抑えられる。また不動産に特化したソーシャルレンディングサービスとなっていることも特徴である。

みんなのクレジット

【開始時期】
2015年5月
【成約ローン】
約20億円
【利回り】
3%〜14%
【最低出資額】
10万円
【手数料】
なし
【総評】
全案件動産・不動産担保となっているにもかかわらず高利回り案件が多数あり。定期的にキャッシュバックキャンペーンを行っているためキャンペーンに合わせて投資を行うことでさらなる高利回りを狙うことが可能。また公表情報によると元本割れは今まで0とのこと。

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ソーシャルレンディング5つのポイント

①5万円から海外投資が可能に!
②実質年率13.6%の高利回りから担保付きの低リスク投資まで様々!
③実績に基づいた審査・回収を代行!
④口座開設・登録手数料が無料!
⑤投資を行うことで社会貢献に繋がる!

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POINT
1

5万円から海外投資が可能に!


クラウドクレジットを通してこれまで日本では提供されてこなかった、
欧州やラテンアメリカをはじめとする海外の消費者ローンや事業者ローンに
投資を行うという新たな機会を手に入れることが出来ます。

 ✔ネットで簡単に投資が可能!
 ✔投資先が様々だから高利回り投資から低リスクの投資まで様々!
 ✔売ったり買ったりという手間は一切なし!

POINT
2

実質年率13.6%の高利回り投資から
担保付きの低リスク投資まで様々!


マイナス金利の日本にいながら実質利回り13.6%のハイリターン投資が可能です。しかも、ネットを通してワンクリックで。担保付きの低リスク投資〜高利回り投資まで様々なものから自分にあったものを選べます。

 ✔世界各国への投資によってリスク分散が可能! 
 ✔投資先が選べるから自分にあった投資を行うことができる!
 ✔審査・回収などは実績のある企業によって全て行われるため手間無し!
 

POINT
3

実績に基づいた審査・回収を代行!

海外の消費者ローンや事業者ローンに投資を行うに際しては現地の市場を最も熟知しているのは現地の方々と考えているため、投資先のそれぞれの国でこれらのローンの審査や回収の実績があるソーシャルレンディング業者やサービサーをパートナーとしています。そのためローンに投資を行う機会を手に入れることが出来ます。 

POINT
4

口座開設・登録手数料が無料!

2014年6月のサービス開始以来、口座開設数が1,000を突破!
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POINT

投資を行うことで社会貢献に繋がる!

クラウドクレジットはお金がもっとうまく回る余地がある国の個人や事業者の方に、日本の個人投資家の方の「投資としての資金」を届ける仕組みとなっています。投資としての資金が届くことで資金需要者はより活発な活動を行うことができ、資金需要者と資金提供者がWin-Winの関係を築くことをソーシャルレンディングはサポートします。

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ソーシャルレンディングとは

ソーシャルレンディングとは個人間融資やP2P融資などとも呼ばれていて、「お金を借りたい人」と「お金を投資したい人」を、インターネットを通じて結びつけるサービスのことです。 「お金を借りたい人」と「お金を投資したい人」を結びつけるソーシャルレンディング事業者はインターネットを活用することで低コスト経営を行うことが可能になります。その為、通常の借入及び貸付事業に比べて仕組み上のメリットがあり、ソーシャルレンディングサービスでは借手には低金利、投資家には高利回りという形で利益を大きく還元することができます。

世界各国で次々とソーシャルレンディング事業者が誕生して急成長を続けており、
今後更に市場は拡大を続けていくと見込まれています。

注目されている理由

  • 投資家にとってミドルリスクミドルリターンを狙える新しい商品として
  • 借り手にとってリーマンショックを機に厳格化した銀行の融資を補完として
  • 産業面では運営費用を最小化することで、既存の銀行がカバーできない対象にも柔軟に資金を供給できる新しい金融サービスとして