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学資保険を選ぶ際のポイント

  • まずは貯蓄を重要視するのか?
    保障を重要視するか?

     − 貯蓄を重視されるならば、返戻率が高くなるもので
    →ただし、入学の時期に高い返戻率が出ているかを確認!卒業時や20歳で高くても意味は無い!

    −保障を重視するなら保障内容が安く準備できているかを確認
    →場合によっては、別に保険を組んだ方が良いパターンもあります。

  • お金を受け取れる商品の場合、いつどのように受け取りたいか

     − 3歳の時など、小さいうちから少しずつうけとりたいのか?
    受験や入学金に充てるために、その時にまとまったお金が欲しいのか?
    商品によっては、成人式や就職祝いといった時に、お金を受け取ることもできたりします。

  • 貯蓄重視にしても保障重視にしても、いつまでお金を払いたい(払える)かを確認!

     − 目標金額がある場合、長期間払えば月々の負担は軽くなり、短期間で払えば月々の負担は重くなりますが払込後の支出は少なくなります。
    →お子様が私立の高校に通っている時期も払ってもいけるかなど、ライフプランに沿った支払いをお勧めします。

  • まずは貯蓄を重要視するのか?
    保障を重要視するか?

     − 貯蓄を重視されるならば、返戻率が高くなるもので
    →ただし、入学の時期に高い返戻率が出ているかを確認!卒業時や20歳で高くても意味は無い!

    −保障を重視するなら保障内容が安く準備できているかを確認
    →場合によっては、別に保険を組んだ方が良いパターンもあります。

株式会社テンフィナンシャルサービスでは、
お客様に保険以外のアプローチも可能です。

その為、ご加入後にある様々なトラブルやお悩みについて
無料でご相談に乗らせて頂きます。

保険商品に関して言えば、
どこの代理店で加入しても内容は同じはずです。
私たちは加入後の無料サービスに力を入れています。

会社紹介

社名 株式会社テンフィナンシャルサービス
(ほっ!と保険 運営)
ご紹介 お客さま密着の保険代理店。
地域柄で新規のご相談以外に、他代理店との比較の相談が多いのが特徴です。
またFP事業も行っているので、お金のご相談には定評がございます。
店舗概略 2010年 地元北与野に複数社取扱ができる保険ショップとしてオープン

2012年 損害保険の取扱を開始。家庭の火災保険・自転車保険など個人のお客様の相談に対応

2014年 品川にフィナンシャルオフィスを開設。個人の投資の相談・セミナーの開催に対応
店舗概略 2010年 地元北与野に複数社取扱ができる保険ショップとしてオープン
会社名 ほっ!と保険 アルーサ北与野店
住所 埼玉県さいたま市中央区上落合2-3-5
ブックデポ書楽1階
HP http://ten-financial.com/
TEL 048-851-2875
住所 埼玉県さいたま市中央区上落合2-3-5
ブックデポ書楽1階

代表FP紹介

株式会社テンフィナンシャルサービス

代表 岡田 展幸

大学卒業後に大手証券会社に入社。
個人への営業のち資金の運用部門に配属される。
証券会社を退職後は大手の保険代理店の運営に参画。
介護事業の運営・ファンド事業の運営なども行っているので、社員全員が保険以外の事情にも精通している事が強み。

著書

埼玉県で唯一
プロ100人に
選ばれました。
保険代理店として登場。もちろん保険の
アドバイスも記載
毎年発行している保険ランキングの選考員に選ばれているFPも在籍しています。
保険代理店として登場。もちろん保険の
アドバイスも記載

私たちに合った保険がわかりました。

T・H 様

ネットで調べた情報では不安だったので訪問してもらいました。
保険のサイトには無い情報や選び方も丁寧に教えてくれたので、満足して子供の保険を選べました。
結果的に掛け捨ての保険の節約もできた
ようなので、相談に来てもらって良かったです。

VOICE

今後のライフプランがわかりました。

K・N 様
学資保険の相談をした際に、ライフプランの作成もして頂きました。
子供の教育費のかかる具体的にわかり、学資保険を選ぶ参考になりました。
他にも、老後の資金・旦那の保険の設定額もわかり参考にしたいと思います。
VOICE

今後のライフプランがわかりました。

K・N 様
学資保険の相談をした際に、ライフプランの作成もして頂きました。
子供の教育費のかかる具体的にわかり、学資保険を選ぶ参考になりました。
他にも、老後の資金・旦那の保険の設定額もわかり参考にしたいと思います。
VOICE
Q自宅から距離があるのですが、訪問は可能でしょうか?
A訪問によるご相談も受け付けております。直接お問合せ頂ければ訪問可能な日程をお伝えします。

Q予約は必要でしょうか?買い物帰りに寄りたいのですが・・・
A予約の方を優先させて頂いておりますが、スケジュールに空きがある場合はご対応可能です。
Q車で行きたいのですが無料の駐車場はありますか?
Aブックデポ書楽様の屋上駐車場をご利用下さい。ご利用時間に応じて無料券を差し上げております。
Q予約は必要でしょうか?買い物帰りに寄りたいのですが・・・
A予約の方を優先させて頂いておりますが、スケジュールに空きがある場合はご対応可能です。

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