Investors Trust ITA

ITA・インベスターズトラスト アシュアランス SPCは、ケイマン諸島に拠点を置く世界的な金融機関で、ケイマン諸島金融管理局の許可を持つ国際的な保険会社である。 国際生命保険協会(AILO)のメンバーでもある。

正しい情報をお持ちですか?
オフショア投資では、商品選びよりもIFA選びが重要です。

インベスターズトラストやITA、元本確保、元本保証といったキーワードに興味を持たれ皆様は、本当に正しい情報をお持ちでしょうか?

インベスターズトラスト、ITA自体は、金融商品ではありません。

安全性や信頼性、本当に大丈夫なのか? お調べになられている方も多いと思いますが、正しい仕組みの理解なしに真の安心や安全にはつながりません。

たとえ、もしインベスターズトラストやITAについて魅力的なお話を聞かれていたとしても、それを単なる海外投資の金融商品のようなイメージされているとすると大きな誤解があるかもしれません。

それは、インベスターズトラストやITA自体は、金融商品ではないため、インベスターズトラスト自体には決まった利回りが無いのです。
※S&P500インデックス等一部プランを除く

インベスターズトラスト
ITAはあくまで口座管理の
金融機関

ケイマン諸島は、イギリスの海外領土であり直接税がなく、政治は安定している。ケイマン諸島金融管理局(CIMA)が管理しているおり、高品質のオフショア金融センターである。 ケイマン諸島の法律制度は、イギリスの慣習法に基づき共和国の管理に従っている。最先端の信託法律及び準信託法律が制定されている。
つまり、大切な資金を高品質の金融機関であるインベスターズトラスト・ITAにて資金を管理、投資したとしても、適切な投資先の選定や配分がされ運用自体がしっかりとできていないと資金を増やす事はできません。

むしろ、運用をしっかりとできなければ、資金が増えるどころか、ただただ目減りしていくことも多いにあり得るのです。

この口座の資金を適切な投資先や銘柄を選定し、運用していくのはIFAと呼ばれる投資のプロフェッショナルなのです。

IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、独立系ファイナンシャル・アドバイザーと言われています。 IFAは、金融機関から独立した立場で顧客の資産運用をサポートし、リスクに応じた利回りを追求していきます。

運用はIFAの運用力で差がでます。

運用の差、つまり利回りに差がでるのはIFAの運用力の差です。

リーマンショック以降、IFA業界もより淘汰が進んでおり、本当に優秀なIFAしか永続できません。

 リーマンショック以前は、香港には400社程のIFAの会社がありましたが、現時点では、約半分の200社ほどに淘汰され、本当に優秀な会社しか残れていないのが事実です。
 もちろん、リーマンショック以降にできた、新しいIFAもありますので、そこは、注意が必要でしょう。 

 100年に一度と言われるリーマンショックを乗り越えたIFAはやはり優秀でしょう。 

結果的に商品選びよりも利回りに差が出る一番の理由は、IFA選びにあるのです。

尚、S&P500インデックスなど元本確保型プランは除く。

S&P500とは、「S&P500種株価指数」とも呼ばれ、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス(S&P Dow Jones Indices)が算出し公表しているアメリカ合衆国(米国)の証券取引所に上場されている代表的な500銘柄で構成される株価指数をいいます。

元本確保をするためには、仕組み債などの債券を組み入れ元本を確保する仕組みを採用する場合が多く、そのため価格の変動リスク以外に債券発行元の発行体リスクやカウンターパーティリスクを伴うことに注意が必要です。

元本確保は、表面上は初心者向けと一般的に思われがちですが、この元本保証や確保の体制を作っている発行元次第では、ハイリスク(破綻や元本が返ってこない)にも関わらずローリターンになる投資になる可能性もある。

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オフショア投資では、
世界中の一流オフショアファンドやヘッジファンドへ投資ができたり、
税金面やコスト面での優位性や優遇があったりととても魅力的な一面があり多くの投資家を魅了しています。

しかし、
日本の金融機関を通した投資ではないため、オフショア投資特有の注意点がある事も事実です。

それも特に、知人友人から誘われただけで、何も知らずに始めてしまった方は、特に注意が必要です。

今回は、その中でもIFAにフォーカスをしてお伝えしたいと思います。


一般的に、日本から近いオフショア地域(金融センター)は香港かシンガポールが代表的ですが、

例えば、香港は非常に自由度の高い金融制度のもと世界中の様々な投資商品へアクセスが可能です。

だからと言いましても、それらの金融商品の取り扱いについての監視監督は決して緩いわけではなく、むしろ、自由で公正な取引の環境を維持していくために非常に厳正な管理を行っています。

香港政府は、投資に対しての公正な取引と運営を監視するために複数の公的機関を設置し、アドバイザーを規制する、試験やライセンスもその一つです。

しかし、
オフショア投資が、まだまだ一般的ではない、この日本においては、そういった規制事態も知られておらず、

酷い例では、
オフショア投資自体がネットワークビジネスの仕組みの中に組み込まれてしまい、知人の知人、そしてそのまた知人を通して商品を購入したり、商品説明を受けたりしてしまっている事実が、未だにこの日本では当たり前のように、起こっているのです。

皆さんは本当に大丈夫でしょうか?

自分自身の担当のIFA
(もちろん香港政府認可のライセンスを持ったアドバイザー)の名前や顔、そして、直接の連絡先すら知らないという自体が起こってしまっているのです。

そのため、
IFAの会社自体のことや、信用性も何も分からないため、紹介を受けた知人や友人と連絡が取れなくなった瞬間、せっかく有利に運用を行っているご自身の資産を宙ぶらりんにしてしまうことになっているのです。


実は、弊社へのお問合せ内容で一番多いが
・既に投資をしているが、信頼できるIFAへ変更をしたい
・このIFAは香港での地位はしっかりとしたところなのか?
・IFAや知人と急に連絡が取れなくなって困っている


といった事が、はじめて投資を始められるお問合せよりも
始めた後のトラブルでご相談を受けることの方が多いのも事実なのです・・・

とても残念な事です。


弊社が、商品よりもIFA選びが重要です と謳っている理由の一つはそこにあります。
オフショア投資は魅力的な反面、投資アドバイスや商品購入をIFAを通して行うため、このIFAのリスク、専門用語でブローカーリスクをしっかりと考える必要があるのです。

では、トラブルを避けるためには、どうしたら良いのでしょうか。


それは、厳選された信頼できるIFAとお付き合いをすることに他なりません。
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