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融資獲得と新NISA、
相続と事業承継
人と企業の
「資産形成と出口戦略」
対策のスペシャリスト
　HORIZON FP事務所

HORIZON FP事務所は
人と企業に
節約や我慢をしなくても
インフレ、物価高に負けない家計や企業財務づくりを
お届けします

金融実務経験をもとに業界最新情報にアクセスでき
使えるお金を1円でも多く手残りを増やし（資産形成）
かつ有効な使い方（出口戦略）までサポートを行う
マネー・コンサルタントだからです

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HORIZON FP事務所は
物価高コスト高に負けない
使えるお金を1円でも多く増やして残す
マネー・コンサルタントです

実際のスライダーの動きは、プレビュー/公開ページでご確認ください

NEWS！/トピックス

2024年11月9日

『マネーStudio（マネースタジオ）』様の「監修者・執筆者の紹介」で紹介されました。こちらからご覧いただけますhttps://cash-studio.com/fp-kanshusha/
2024年11月7日
HORIZON FP事務所のLINEアカウントが【公式アカウント】に認証されました。
LINEアカウント登録はこちらからどうぞ！
https://lin.ee/SnacDH0
2024年5月15日
お金に関する情報やコラム記事を発信しておられる『マネーStudio（マネースタジオ）』様のカードローンに関する記事を監修させていただきました。対象記事はこちらのURLからご覧いただけます。※本ページ執筆寄稿記事事例欄も更新済
https://cash-studio.com/cashing-examination-amai/
2024年5月1日
中小企業庁「M&A認定支援機関」登録事業者として、中小M&Aガイドラインを遵守していることの宣言と遵守事項一覧チェックシートの更新版を公開いたしました。（閲覧は本ページの下の方にスクロールしてご確認いただけます）
2024年4月20日
助成金補助金診断・申請相談サポートのお役立ち情報を更新掲載しました。無料のサービスもたくさんありますのでご活用ください！
（ページメニューの【助成金補助金】から、または本ページ下へスクロールしてご確認ください）
見出し
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CONCEPT

金融機関出身の実務経験
銀行、証券、税理士も知らない正しい貨幣感と情報をもとに
目的に応じてチーム体制で徹底的にサポートし
全方位的に最適な方法をご提案します
当事務所は通常の預貯金、投信・保険はもちろんのこと、経済の専門情報を必要とするあらゆるシーンで、金融商品のテクニカルな選択ではないお客様のライフスタイルを総合的にサポートいたします。
また法人・事業主様については、「人」と「お金」の法人の課題解決はもちろんのこと
法人と経営者様個人を一体として総合的な視点・分析で、ご相談をお受けする体制を採っており、常にお客様の視点に立ってサポートすることをお約束します。

こんなお悩みありませんか？

・会社の業績を銀行がどのように見る、見ているのか把握したい
・節税の提案、節税が本当に良いのかを知りたい
・経理担当を銀行との窓口対応が出来るようサポート・指導をしてほしい
・一度銀行融資を断られた経験があるので親身になってくれる専門家に相談したい
・連帯保証人を外す方法を知りたい、相談したい
・採用応募が来なくて困っている、改善方法はあるか相談したい
・新NISA,iDeCoがよくわからない
・いくら節約をしても我慢しても生活が豊かにならないで困っている
・会社の将来を見越した提案をしてほしい

SERVICE

人とお金の課題について
お客様の現状を知り、
部分最適から全体最適をするための最善のアドバイスを提供

01. 親身に相談
お客様と密にコミュニケーションを図り、共に気付きや考えを確認しながら進めていきます。
02. 専門性の高いサポート
FP技能士（国家資格）やAFP（日本FP協会）、証券外務員一種などを保有するコンサルタントが在籍
かつ金融機関勤務経歴を背景にじた実務経験、金融業界知識に精通し、多くの専門に特化したサポートが可能です。
03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。

主なサポート

簡易事業計画書サポート
A4一枚の簡易事業計画書作成やビジョンづくりのサポート
顧問契約・ビジネスコーチング
毎月のキャッシュフロー（CF）のチェック、経営、資金繰り、人財採用と定着等、初任管理職育成等ビジネスコーチング
経営戦略会議・幹部会議支援・各種研修サポート
組織内の目標や課題などをスピーディーに共有・改善していくための開始の司会進行等サポート、チームワークやビジョン構築、管理職スキルやリーダー育成研修など
ライフプラン表作成＆オンラインマネー相談
オンラインで共有できるシステム活用でライフプラン表をその場で共有。そのほかオンラインセミナーや個別コンサル随時開催で勉強会に参加いただけます
記帳代行
パソコン入力の場合、記帳代行も承ります。

HORIZON FP事務所が選ばれる理由

常に新しい情報をインプット
オンラインで全国の専門家と連携しながら常に最新情報を逃さずインプット、アドバイスを行います。
充実したサポート体制
銀行実務を知る国家資格を持つフィナンシャルプランナーが在籍するほか、提携先チーム態勢構築により、急なご相談にも迅速に対応可能です。
連携がとりやすい環境
電話、mailのほかにSNS連携によるDMも可能です。 ご相談内容によっては遅い時間にも対応可能です
連携がとりやすい環境
電話、mailのほかにSNS連携によるDMも可能です。 ご相談内容によっては遅い時間にも対応可能です

HORIZON FP事務所は
人とお金に関する多くの解決取組実績があるからこそ
様々な課題に対応できます

融資案件実績 2,000件以上／資産運用サポート実績300件以上30億円以上
顧問・各種セミナー・研修講師・執筆実績
主な融資獲得業種、研修等実績
医院・病院 / 介護・福祉 /  製造・卸 / 土木・施工・修理 / 小売・販売 / ファイナンス・保険 / 不動産・倉庫 建築・設計 / リフォーム /
結婚相談所 / 他 / 某大手通信・IT・建設業社員向けNISA･iDeCo･退職金セミナー / 某大手建設業向け採用強化研修/業界誌他雑誌（オンライン記事含む）特集記事執筆および監修

主なサービス料金

初回のご相談は無料です。
初めての方も気軽にご連絡ください
※以下に掲載のないサービスもございます！ご遠慮なくお問合せ下さい

項目
金額（表記は消費税別／料金先受になります）
キャッシュフロー無料診断サービス
1回（面談1時間）お金の流れの見える化等

上記面談時間超過の場合
無料

15分毎に
＋1000円
基本料金（初回相談･面談を除く）
電話、メール等でのご相談
10,000円
資金調達支援
案件着手面談・財務分析・想定提出必要資料作成アドバイスなど
【基本体系】
案件着手金15万円～
（応相談）
ーーーーー
融資実現（承認）額×5.0%
（案件着手金を含む）
※計算上着手金を下回る場合、着手金差額返戻はありません
助成金補助金
対象種類・受給見込額診断
無料
（HORIZON FP事務所
公式LINEアカウント
登録をいただきます）
資産形成・運用に関するご相談
初回面談1時間

以降、毎月1回程度のご面談



ライフプラン・キャッシュ
フローシミュレーション
作成

作成後データ
共有継続（メンテナンス面談付き）の場合
無料

5,000円
（時間最大2時間）
（これを超える場合、30分毎に＋1000円）

初回作成料1,500円



月あたり500円
（年間6,000円
の一括先払）

セミナー・講演・研修講師等のご依頼
マネーセミナー、採用強化ほか
応相談
ご面談加算
毎月1回程度の面談
+5,000円

個人の方向けメニュー
※現在リニューアル中

新NISA／資産形成・運用
ライフプランニング
住宅ローン相談
相続不安相談
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法人・事業主向けメニュー

  
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～～お金をかけない採用支援・離職防止～～

＼融資・資金調達・資金繰り／
～～実現＆改善支援～～

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～～相続（会社、経営者様個人）・事業承継・M&A支援～～

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助成金補助金【無料】診断サービスの流れ

助成金補助金は数千の種類があり、また数がありすぎてわからない、発見されないなどで、その全体の活用率は極めて低いのが実態です。そのたくさんある助成金補助金の情報から、アンケートご回答内容に即した、今の状態で受けられる可能性のある助成金補助金の情報を探して、ご利用の場合の見込金額までご提供いたします。
・これまで相談窓口が無かった方
・一度相談したけどよくわからなかったご経験の方
・一度チャレンジしたけどその時はイマイチ上手くいかなかった方
・採用や雇用関係、設備や研修およびIT・DX化等社内体制整備になにか情報をお探しの方
などなど
無料サービス部分だけでもご利用お勧めいたします！

 

助成金補助金【無料】診断アンケートver.1

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　　相続・事業承継・M&Aアドバイザー業務

HORIZON　FP事務所は
日本最大級のＭ＆Ａプラットフォーム
＼バトンズ認定パートナー／
として、最新の情報とサポート実績を基に
ご相談者様の未来へつなぐ想いを支援します！

バトンズ登録専門家≪ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所≫紹介ページはこちら

HORIZON FP事務所が相続・事業承継・M&Aに取り組む理由

＼活き活き働ける場所があること／
それが〔ウェルビーイング〕の実現の根幹かつ
次世代へつなぐ社会コミュニティづくりの必須条件！
と捉えております！
人がいる、企業がある、仕事がある、いきがいがある、収入がある
この地域づくりの要件を欠かさないために
HORIZON FP事務所は動きます！
相続・事業承継・M&Aのご相談、お問い合わせは＼こちら／

＼中小M&Aガイドラインを遵守していることについての宣言／
（第2版準拠）

中小 M&A ガイドライン（第2版）遵守の宣言について（PDF）
ガイドライン遵守宣言はこちら
遵守事項一覧チェックシート(2023年4月30日現在）
チェックシート確認はこちら

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CONCEPT

★元銀行員という≪ナマの現場の声≫を聴いてきた独立系FPです
　巷の「資格創業FP」とは違い
　個人法人それぞれの≪生活≫≪生き方・在り方≫を見聞きしてきた現場経験があります
　その特性・背景を活かし
　単なる資産運用のみの視点に偏ったりすることなく
　【預金】【運用】【融資（借入）】【相続・資産（事業）承継】
　全体のバランスを意識したトータルなサポート、アドバイスを行います

★個人法人に関わらず
　　●目標と目的を確認し、ともに現状分析を行います
　　●課題を共有明確化することで徹底的にサポートし
　　　プラン改善に最適な方法をご提案します

個人の方へ～こんなお悩み解決出来ます！

  • 【老後・資産作り系の不安】
    ●将来の老後資金に不安があるなあ
    ●投資を始めたいけど、知識がないから何から始めたらよいのかわからないな
    ●運用ってちょっと怖そう
  • 【運用損失（家計等）見直し系】
    ●銀行から勧められて始めたけど、どれも上手くいってない
    （損失ばかり）・・・
    ●連絡しようと思った担当が変わってしまって、相談したいだけなのに
    また新しいものを販売されそう
  • 【相（争）続・退職系】
    ●家族親戚で相続が発生したらどうしよう？どう関わればいいの？
    ●銀行に相談したら口座を止められたわ！どうしよう・・
    ●相続で少しまとまったお金が入りそうだ（入った）けど、
    　そんなお金は普通に置いとくのは怖いな
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。

法人・個人事業主の方へ
～こんなお悩み解決します！

【創業者経営者系】
創業後まだ浅いため経理面お金の面の専門性のある担当者が育っていない
創業後事業に専念したいが資金繰りが気になる
【人材事務系】
創業間もないため金融機関との交渉や資料作りが出来ない
専属税理士が忙しく、タイムリーな連絡、相談、打合せが出来ない
【財務資金調達系】
（専属税理士あ会計士の指導通りにやっているのに）うちは金融機関評価が低いみたいで不安
銀行との交渉がイマイチ噛み合わない
金融機関の言っていることがよくわからず改善ポイントが本当は見えていない
【決算財務系】
会社の業績把握を第三者の見方を取り入れ、今後の事業計画を立てていきたい
【ひとり独立FP事業者】
ひとりビジネスオーナーとなったが事務面など協力者がいない
【非財務系項目課題の改善解決】
会社の業績数値に表れない非財務、ソフトマネジメントの領域を、SDGs（持続可能な開発目標）の掲げる解決項目を共通言語に、社内における課題やさらに高めていくグッドポイントを発見・明確化し、企業社員一体となってモチベーションが上がる風土を醸成し、今後の事業計画等に盛り込んで発信をしていくことをコンサルティングします
【事業承継・M&A戦略】
会社の業績やブランディングを高めるための戦略を構築し、企業の存続意義を発信し、今後の事業継続計画をサポートします（承継・売り買い双方（M＆A仲介）に対応します）
※BATONZ登録支援専門家として顧問コンサルティングサポートを行います
※BATONZページはこちら
・会社の将来を見越した提案をしてほしい

初回ご相談無料！

当事務所では初めての方に関しては、1時間程度無料にて承ります。
お客様あるいは経営者（企業）様のご相談内容および情報ヒアリングに重点を置きますので
完全予約制をとっております。
事前に、電話かメールにより予約のうえお越し下さい。
（直通）
080-3294-3894
【電話受付時間】
10：00～17：00
電話に出られない場合は留守電になります。
電話番号は通知願います
（非通知不可）
その際はお名前、ご住所、連絡先電話番号、連絡可能時間等
および「FPに相談」であることを録音してください。
確認次第折り返しご連絡申し上げます。
メールでのお問い合わせ
【24時間受付中（おススメ！）】

SERVICE

株や証券、不動産、保険だけのアドバイザーとは違います！
お客様と直接触れ合い、金融実務を知っている
『銀行出身のアドバイザー』
だ・か・ら
　できることがあります！
25年以上にわたる個人法人先との豊富な経験、商談実績があるからこそ 様々な課題に対応できます

01. 親身に相談
お客様と密にコミュニケーションを図りながら、共に考え進めていきます。

ー資産形成　
　「資産形成」世代の20～40・50代
　将来に向けて一番いろんなことに挑戦できるとき！
　何を始めるのがよいの？
　の前に
　なぜ（何のために）資産を作るの？
　を考え、理解しながらその選択（肢）を楽しみながら描き、アドバイスサポート、
　実行支援いたします！

ー資産運用　
　「資産運用」世代の40～60代
　子育ての一段落や職場での一定の職位・要職に就き、仕事とプライベート、
　資金の充実が本来一段と図れるとき！
　そして「運用」とは
　前段の“形成目的”に合致あるいはそれ以上にするために
　過去・現在として未来のライフプランに足る資産作りをすること（銀行等では
　ここの対応が行き届いていないことが多い）。
　そのチェックと見直しあるいは新規導入を考え
　資産の減少を低く、増加を高めることを目標に　アドバイスサポート、実行支援
　いたします！

ー資産取崩・継承相続（概要と対策）
　「資産取崩・継承相続」世代の50代以降
　自身や自身の家族を含めた周囲に気を配りながら、親の世代のことも
　頭の片隅に思い意識する世代
　楽しみ、そしてお金本来の目的である【使う】ことをより実行していくとき。
　無駄遣いにならぬよう心掛けながら自身の健康とともに
　お金をより長生きさせていくことを念頭にアドバイスサポート、実行支援いたします。
02. 専門性の高いサポートを提供
金融業界を知る元銀行員のファイナンシャルアドバイザー（2級ファイナンシャルプランニング技能士（国家資格）AFP（日本FP協会会員）証券外務員資格を保有）が
お客様の本当の資産形成（使う・増やす・遺す）の在り方と
創業間もない中小企業様のお金と経営にまつわる現状分析・管理をサポートいたします。

※ご相談とその課題解決内容によっては、弊社と連携の税理士等のご紹介ご利用および別途紹介料または各専門家の成果報酬が発生する可能性があることをご了承いただくことがございます。ただし、いきなり費用発生はございません。着手前にご案内いたしますのでご安心ください。

03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
※ご相談とその課題解決内容によっては、弊社との連携の税理士等のご紹介ご利用をご了承いただくことがございます。
04. その他
ー金融教育向上※教育関係者向け
　これから学生にもより多くの人が金融知識や投資実践を行っていく時代。
　学校等教育現場でご活躍の先生方へ
　先生方自身のお金のキホン、投資運用知識向上および実践機会・理解力の向上サポート
　またSDGs課目の学校教育現場への導入により、SDGsを理解し、
　子供たちへのアプローチ手法や指導教育の方法をサポート、アドバイスいたします

ーセミナー講師など
　上記金融機関や教育関係者向けに限らず
　『賢い大人になるためのお金の授業』として
　年金や相続対策、あるいは婚活などにも焦点を当て
　SDGsの基礎からの学習、そして『SDGs✖金融』『SDGs✖地方創生』をテーマに
　資産形成、運用そのものの考え方や情報を提供していきます

03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
キャッシュフロー表、ライフプランの設計
ヒアリングに合わせ、作成に必要な資料のご提出をお願いいたします。
ライフプラン相談
ライフプラン表と課題の有無をご説明いたします。
解決策、改善策のご提示を行います。
内容に興味関心あるいは了承の確認のうえ、
解決策、改善策に関わる金融商品等あるいは税理士等の専門家のご提案ご紹介も随時行います。
ライフプラン定期メンテナンス（ライフコンサルティング会員加入）
※年間契約ご希望の方、会員募集中
ライフプランは一度作って終わりではありません。
家族構成や勤務状況など人生や環境が進んでいく中で
一度作成したライフプラン表とは乖離が出てくるもの。
どのように変わってきているのかを確認し、変更後の新たなライフプラン表をお創り致しますので
変更になった夢や事業計画をお話しください

法人向けコンサル
（財務・経営改善・資金調達・事業計画策定支援など
※以上は現在は創業“5年以内”の企業様のみを対象としています）

（非財務（SDGsの理解と社内導入・浸透）・事業承継・M&A）
今は創業5年以内の企業様に特化して行います。
それには理由があります。創業5年以内といえば、経営者（個人事業主）とすればまだ本業を軌道に乗せるか乗せられていないかという時期が多いです。そこに経営者様が本業に少しでも特化できる時間を早く作る、拡大させるべく、私共が特化協力いたします。
ご担当の税理士や会計士もいらっしゃると思いますが、
「まだ業歴の浅いうちなんかタイムリーに対応してもらえないんだ」など
勝手が上手くいかない経営者様も多いことでしょう。そして経理や数字を管理する人材が確保できていない、育っていない、金融機関からの指導や指摘は税理士などに任せたい、任せているけど何か話が上手く伝わらないなどのことも多いのではないでしょうか？

※会社説明資料には税務申告書、科目内訳や償却明細等が付いた決算書類をご提出願います（5年以内の企業様なので全期お願いいたします）。
どれをもとにヒアリングを行い分析をして、課題はないか、金融機関等との交渉改善のポイントを模索していきます。
※スポット契約も対応いたしますが、スポットよりも年契約の方が内容的に向いていると想定しています。
記帳代行
パソコン入力の場合、記帳代行も承ります。

主なご相談の流れ

STEP1
お客様からのご連絡
お電話またはお問い合わせフォームにてお気軽にご相談下さい。
具体的なご面談日時を決定します。
STEP2
面談による現状のヒアリング
現在のお客様のお金（資産形成や住宅ローン等借入見直し、会社の収益や財務状況など）に関する問題やお悩みをお伺いします。
守秘義務は厳守いたしますので、どのような内容でもご遠慮なくご相談ください。
STEP3
プランのご提案・見積もりの提示
ご相談内容をもとに、今後のプランとお見積もりをご提案させていただきます。
初回ご相談のみでお悩みが解決した場合は、費用はかかりません。
STEP4
申し込み
プランにご納得いただけたら、お申し込みください。
相手方との交渉など、実際の業務を進行させていただきます。
市井 彩
申告内容を理解して下さるのに時間がかかると思ったのですが、短い時間で内容をつかんで下さり驚きました。

プロフィール

【略歴】
大学卒業後、地元の銀行に入行、27年の間勤務（営業窓口、渉外、融資、債権管理、役席）
銀行退職後、IFA事業者転籍、所属IFAとなり、金融商品仲介として資産運用アドバイスを行う
コロナ禍を経て、中小企業や個人事業主の資金調達相談を複数受けることが増えたことから、IFAを辞め、個人法人ともに調達と運用を総合的にアドバイス・サポートをすることを目的にHORIZON FP事務所を開設

【保有資格】
・2級ファイナンシャルプランニング技能士（国家資格）
・AFP（日本FP協会正会員）
・証券外務員一種
・内部管理責任者資格
・法人クレジットカード相談士
・金融コンプライアンス・オフィサー2級（銀行業務検定）
・SDGsマスター（一般社団法人BeyondSDGs　認定）
・総合M&Aアドバイザー（Batonz（バトンズ）認定）

【趣味】
ラグビー（今は専ら観戦）
　スクールウォーズ世代でそれまで好きだった野球から転向し、高校からラグビーを始める。
　大学、社会人では主将を務める。
　北海道ベストフィフティーン賞受賞（1989年）社会人では実業団北海道代表として出場3回、札幌選抜出場2回。銀行時代、転勤先で地域チームに所属のほか母校のコーチ就任などを経て39歳の時に肩の脱臼後の調子が悪くなり選手として一線を退く。

その他／スポーツ（多いのは野球、卓球、フットサル）観戦、囲碁将棋オセロ
読書（小説は東野圭吾氏の作品が好み）など

【この仕事への想い】
いまや銀行に限らずどこへいっても不要な投資商品販売、提供が多くなされている現状。
また預金を知らない金融マン（新人に限らず中堅クラスも！）が多く、投資をしなければ窓口や担当に喜んでももらえないという、顧客が金融弱者の時代。
リーマンショックの時代に説明の重要性を改めて認識し、投資運用に偏ることなく、その必要性や金額などをご理解納得いただくうえで、まず基本となる元本保証の預金から柔軟に相談対応が可能なこと、法人個人問わない相談解決経験が、今のFP,FA業務での強みかつ差別化になっていると信じています。


♠執筆寄稿記事事例実績

『マネーStudio』というサイトの記事（2024年5月15日掲載）を監修させていただきました。
※同サイトは東晶貿易株式会社（本社：東京／自社開発インターネットメディアの企画運営事業）のマネースタジオ運営事務局が担当、運営しております。
執筆寄稿先サイトを見る
『銀行実務』2022年12月号の特別研究「高齢者取引のおける最適解を探る」へ記事寄稿させていただきました。
※『銀行実務』は株式会社銀行研修社（本社：東京）が発刊している雑誌になります。
執筆寄稿先サイトを見る
『銀行実務』2022年4月号の特別企画「認知症顧客・家族が気にする資産凍結リスクと対応策」へ記事寄稿させていただきました。
※『銀行実務』は株式会社銀行研修社（本社：東京）が発刊している雑誌になります。
執筆寄稿先サイトを見る
『ナビナビキャッシング』というサイトに記事投稿（2020年8月28日現在）いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー（本社：大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム（コード番号3662）を親会社とするグループ企業のひとつ）が運営しております。
執筆寄稿先サイトを見る
『お金BANKプロ』というサイトに記事投稿（2020年7月9日現在）いたしました。
※同サイトは株式会社セイビー（本社：東京）が運営しております。
執筆寄稿先サイトを見る
『なるほど！プロが教えるカードローン』というサイトに記事投稿（2020年7月7日現在）いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー（本社：大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム（コード番号3662）を親会社とするグループ企業のひとつ）が運営しております。

執筆寄稿先サイトを見る

◆メディア掲載

北海道の専門家として紹介されております。
長年の銀行勤務を背景とする実務も管理も知っている、2～5年程度の短期退職の銀行出身者とは違う本物の専門家として紹介されています。
これまで扱った預金、融資（資金調達）、資産運用、相続、事業承継そして企業へのSDGsコンサルなど幅広く情報と実践ポイントをアドバイスしています。
マイベストプロのページを見る
Batonzは企業のM&Aを円滑に進めるポータルサイト。
こちらでも支援専門家として登録させていただきました。
事業承継はかつては大型案件が多かったですが、最近ではより身近な企業の承継が課題となっており、その担い手の一翼となる事業者として正式に登録されております。
弊社にご登録いただきますとBatonz自体が発信する事業承継そのものを学べる、企業向けセミナーのご案内も可能です。
経営者様には自身の勇退のほか高齢化が進む中で従業員をも守ることに頭を悩ませる前にまずは情報収集をすることをおすすめいたします。
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専門家サイト『まごころFP』に登録されました！
まごころFPは株式会社グリットウェブが運営する専門家紹介プラットフォームです。

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週刊女性に取材を受けました（2020年9月15日号）

「週刊女性」の記事を見る
週刊女性の取材を受けました（2020年9月22日号）

「週刊女性」の記事を見る
中小企業庁「M&A支援機関登録制度」に登録が完了しました！（2021年9月30日）

登録状況確認（登録先一覧（第二弾））はこちら
※弊社の【通し番号】は【896】です
中小企業庁「M&A支援機関登録先一覧」が最終版に更新されました！（2021年10月15日）

登録状況確認（最終版）はこちら
※弊社の【通し番号】は【1670】です

お問い合わせ

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代表FP　望月　良友

【HORIZON FP事務所】
★★住　所★★
〒002-8073　札幌市北区あいの里三条7－32－20

★★営業時間★★
《電話受付》
直通　080-3294-3894
（非通知不可！不在および応対時、転送留守電あり）

平日　10:00～17：00
※実際の面談日程は、上記時間外の面談等を
予約にて調整いたしますのでこの限りではありません
《メール》
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融資診断・資金調達支援
採用・離職防止・組織改善
財務戦略・助成金診断
相続対策・事業承継・M&Aコンサルティングアドバイス
SDGsビジネス導入支援、SDGs普及に関する指導、研究、活動支援

★★プライバシーポリシー（個人情報保護方針）★★
ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所（以下「当事務所」）は、以下のとおり個人情報保護方針を定め、個人情報保護の仕組みを構築し、
全従業員に個人情報保護の重要性の認識と取組みを徹底させることにより、個人情報の保護を推進致します。

（個人情報の管理）
当事務所は、お客さまの個人情報を正確かつ最新の状態に保ち、個人情報への不正アクセス・紛失・破損・改ざん・漏洩などを
防止するため、セキュリティシステムの維持・管理体制の整備・社員教育の徹底等の必要な措置を講じ、
安全対策を実施し個人情報の厳重な管理を行ないます。

（個人情報の利用目的）
お客さまからお預かりした個人情報は、当事務所からのご連絡や業務のご案内やご質問に対する回答として、
電子メールや資料のご送付に利用いたします。

（個人情報の第三者への開示・提供の禁止）
当事務所は、お客さまよりお預かりした個人情報を適切に管理し、次のいずれかに該当する場合を除き、
個人情報を第三者に開示いたしません。
お客さまの同意がある場合お客さまが希望されるサービスを行なうために
当事務所が業務を委託する業者に対して開示する場合法令に基づき
開示することが必要である場合

（個人情報の安全対策）
当事務所は、個人情報の正確性及び安全性確保のために、セキュリティに万全の対策を講じています。

（ご本人の照会）
お客さまがご本人の個人情報の照会・修正・削除などをご希望される場合には、ご本人であることを確認の上、対応させていただきます。

（法令、規範の遵守と見直し）
当事務所は、保有する個人情報に関して適用される日本の法令、その他規範を遵守するとともに、
本ポリシーの内容を適宜見直し、その改善に努めます。

（お問い合せ）
当事務所の個人情報の取扱に関するお問い合せは下記までご連絡ください。
ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所
担当：望月　良友
〒002-8073　札幌市北区あいの里三条7－32－20
TEL:080-3294-3894
Mail:info@horizon-fp.work
 



▼▼▼金融商品情報に関する勧誘方針・個人情報保護方針（以下）▼▼▼

勧誘方針

はじめに
私たちHORIZON FP事務所は、金融商品を直接販売する者ではなく、クライアントの希望・要望、あるいはその課題解決策として個別具体的な商品が必要な場合、お客様の同意を確認の上、社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、提携先企業および代理店等の紹介を行い、当該先と顧客個人情報を共有し、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

基本理念
金融商品の情報提供者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。

お客様本位
常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のご要望、ニーズが確認されたとき、提携先企業で対応可能な最も適した商品を提携先企業よりご案内いたします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

適合性の原則
市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めいたします。

説明義務の履行
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。

公金の取扱い
お客様からお預かりする公金については、遅延なく処理を行うとともに、私金とは厳格に区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたしません。

適正な資料の使用
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成及び使用いたしません。

プライバシー保護
お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。

反社会的な申し出の受入拒否
申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
節度ある活動

電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。

質の高いサービス
研修会・勉強会などを通じ自己研鑚に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供していきます。

＜お問い合わせ先＞
（事　業　者　名）ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所（ホライズン　エフピージムショ）
（ 所 在 地 ）〒002-8073　札幌市北区あいの里三条7－32－20
（電話番号） 080-3294-3894

 
　個人情報保護法

HORIZON　FP事務所（以下、当社）は、個人情報の保護に関する基本方針（以下、基本方針といいます）を公表します。

業務内容
1. ファイナンシャル・プランニング業
2. 講演会、セミナー等の開催
3. 投信販売業務、金融商品仲介業務、生命保険・損害保険募集業務、法律によりFP事務所が営むことのできる業務およびこれらに付随する業務
4. その他FP事務所が営むことができる業務およびこれらに付随する業務（今後取り扱いが認められる業務を含む）利用目的
1. ファイナンシャル・プランニング、セミナー、各種金融商品の口座開設等、金融商品やサービスの申込の受付のため
2. 犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づくご本人さまの確認等や、金融サービスをご利用いただく資格等の確認のため
3. 取引や取引等における期日管理等、継続的なお取引における管理のため
4. 適合性の原則等に照らした判断等、金融商品やサービスの提供にかかる妥当性の判断のため
5. 他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
6. 契約（当社とお客様との間の契約および当社の業務に直接的または間接的に関連する契約をいいます。）や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
7. 市場調査、ならびにデータ分析やアンケートの実施等による金融商品やサービスの研究や開発のため
8. ダイレクトメールの発送等、金融商品やサービスに関する各種ご提案のため
9. 提携会社等の商品やサービスの各種ご提案のため
10. 各種お取引の解約やお取引解約後の事後管理のため
11. その他、当社がご提供する金融商品やサービスを適切かつ円滑に履行するため
12. 金融商品取引法に基づく有価証券の勧誘、売買の仲介、サービスの案内を行うため
13. 生命保険・損害保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行のため

安全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

第三者への提供
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要があるとき。
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

＜お問い合わせ先＞
（事　業　者　名）ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所（ホライズン　エフピージムショ）
（ 所 在 地 ）〒002-8073　札幌市北区あいの里三条7－32－20
（電話番号） 080-3294-3894

　プライバシーポリシー
当社は、以下のとおりプライバシーポリシーを策定し、ここに公表するものとします。

関係法令等の遵守
「個人情報の保護に関する法律」その他の関係法令等を遵守いたします。
策定した個人情報の利用目的以外に、お客様の個人情報を利用いたしません。
法令等に基づく場合を除き、あらかじめご本人の同意を得ることなく、お客様の個人情報を第三者（業務委託先は除きます。）に提供することはございません。

利用目的の公表等について
個人情報の利用目的は、当社店舗にて公表いたしております。

個人情報の取扱いに関する開示等のご請求
お客様の保有個人データに関して、お客様ご自身から開示、訂正、利用停止等のお申し出があった場合には、お客様ご本人であるか確認させていただいた上で、適切かつ迅速な回答に努めます。

個人情報の取扱いに関する連絡先
個人情報の取扱いについてご質問、ご意見がありましたら、下記までご連絡ください。お客様ご本人であるか確認させていただいた上で、誠実に対応いたします。

＜お問い合わせ先＞
（事　業　者　名）ＨＯＲＩＺＯＮ　ＦＰ事務所（ホライズン　エフピージムショ）
（ 所 在 地 ）〒002-8073　札幌市北区あいの里三条7－32－20
（電話番号） 080-3294-3894
  
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助成金補助金【無料】診断サービスの流れ

助成金補助金は数千の種類があり、また数がありすぎてわからない、発見されないなどで、その全体の活用率は極めて低いのが実態です。そのたくさんある助成金補助金の情報から、アンケートご回答内容に即した、今の状態で受けられる可能性のある助成金補助金の情報を探して、ご利用の場合の見込金額までご提供いたします。
・これまで相談窓口が無かった方
・一度相談したけどよくわからなかったご経験の方
・一度チャレンジしたけどその時はイマイチ上手くいかなかった方
・採用や雇用関係、設備や研修およびIT・DX化等社内体制整備になにか情報をお探しの方
などなど
無料サービス部分だけでもご利用お勧めいたします！

 

助成金補助金【無料】診断アンケートver.1
助成金補助金【無料】診断アンケートver.2
  
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新NISA
資産運用
相続・事業承継
M&A
助成金・補助金診断
ライフプランニング
採用支援
離職防止
定着率改善
融資資金
ローン
調達支援

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★助成金補助金【無料】診断アンケートのver.1と2の違い★

助成金補助金を扱っている機関は本当にさまざまありますが、主なところで言えば、厚労省と経産省が中心であり、よく知られているものを扱っております。その中で情報等を探してくるにあたり、アンケート内容を分けてあります。
・ver.1は厚労省の助成金情報により強いです
・ver.2は厚労省のほか経産省や地方自治体など、より対象範囲の広いジャンルの情報を探せます
以上から、ver.1または2というどちらか片方の選択ではなく、
ver.1および2の両方のアンケートにお答えいただくことがお勧めです
※両方アンケートに回答したのにもかかわらず、場合によってはどちらも同じ内容の情報しか探せない、現時点で該当になり得るものが限定される、ということもありますので、ご了承ください。
  
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助成金補助金【無料】診断
≪ver.2≫
※ver.1以外の領域（経産省、自治体など）を含む
  
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ー　主な取扱業務一覧　ー

【採用・定着率アップ・離職防止・組織改善分野】
  • 採用力・定着率・離職率改善～そのための組織改善
  • 求人（票）見直しコンサル
  • 企業価値向上・人的資本経営・コーチング・リーダーシップ社内浸透など
採用・定着率アップ・離職防止・組織改善分野のご相談
【財務・資金調達・相続分野】
  • 融資資金調達支援・事業計画設計分析・財務戦略分析と強化・助成金補助金診断
  • 事業承継・M&A相談と支援・相続事前相談と対策
  • 創業起業支援・自走組織構築と管理職育成
資金調達・相続分野のご相談
【資産形成・サステナブル経営分野】
  • 資産形成と投資運用（役職員向け）教育＆マネーセミナー～福利厚生支援
  • 企業型DC導入支援
  • 企業向け研修・講演講師・DE&I女性活躍推進支援・SDGsビジネス経営
  • DX／SX
資産形成・サステナブル経営分野のご相談
【個人に関する分野】
  • 個人向けマネーセミナー・ライフプランニング・NISA・iDeCo投資教育
  • 独立起業副業・オンラインビジネス支援
  • 保険・住宅ローン見直し支援（生前）相続対策支援
個人に関するご相談
【講演研修講師】
  • 左記項目ジャンルに関する各種講演やセミナー講師（主なものはマネーセミナー関連、コーチングやリーダーシップ・マネジメント管理職育成、チーム（部署）作り）
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