人生100年時代に対応する資産運用と相続
法人向けコンサルティングのファイナンシャルアドバイザー

元銀行員の独立系ファイナンシャルアドバイザーが
専門知識と経験、チーム体制構築により
お客様の適切な課題分析、解決、サポートを実践いたします
弊社は『SDGsマスター(非営利型一般社団法人BeyondSDGs認定)』を取得(2020年11月)
お客様の中長期ビジョンを明確化し、生き甲斐と働き甲斐を追求し、
ファイナンシャルプランニングとしてのお金や金融、資産運用の話題だけではなく
仕事も生活も、生きていくこと自体が、これまでよりも社会貢献・世界貢献につながるよう
ともに伴走しながらサポートしていきます
※SDGsに関する個別のご相談別途承ります

◆◆中小企業庁「M&A支援機関登録制度」へ登録◆◆
完了いたしました!

中小企業庁において、『中小企業が安心してM&Aに取り組める基盤を構築するため』に
『M&A支援機関の登録制度』というものを、2021年8月24日~9月21日の期間に登録申請を受付、
審査を行っており、その登録先が公表されました。
※2021年9月13日に第一弾、同9月30日に第二弾が公表されました。

当事務所においても、期間中に登録申請を済ませ、この度無事登録完了となりましたこと
ここにお知らせいたします。
※当事務所の登録状況は下のボタンより確認できます(登録先(第二弾)一覧へジャンプします)※当事務所の【通し番号】は【896】です。

当事務所は
引き続き、中小M&Aガイドラインに則り、M&A仲介業を行い、
事業承継・M&A事業を通じて
「しごと・人・ハタラキガイ・いきがい・街と文化」を守り
次世代へ明るく楽しい地域社会をバトンタッチすることを理念に
持続可能な社会コミュニティづくりに貢献いたします。
中小企業庁HPにて、10月15日付でM&A支援機関登録先最終版が公表されました。
これにより、弊社の登録確認は以下のように修正変更されております。
(中間(第二弾)公表時)通し番号896→【最終公表時】通し番号1672
M&A 支援機関登録制度公募要領に則り
〔中小M&Aガイドラインを遵守していることについての宣言〕を掲載しました。

CONCEPT

元銀行員という≪ナマの現場の声≫を聴いてきた独立系FP/IFAです
 巷の「資格創業FP」とは違い
 個人法人それぞれの≪生活≫≪生き方・在り方≫を見聞きしてきた現場経験があります
 その特性・背景を活かし
 単なる資産運用のみの視点に偏ったりすることなく
 【預金】【運用】【融資(借入)】【相続・資産(事業)承継】
 全体のバランスを意識したトータルなサポート、アドバイスを行います

個人法人に関わらず
  ●目標と目的を確認し、ともに現状分析を行います
  ●課題を共有明確化することで徹底的にサポートし
   プラン改善に最適な方法をご提案します
独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)とは
 特定の金融機関に属さないファイナンシャルアドバイザー。
 日本ではまだあまり知られていないが、欧米では一般的な相談窓口となっており、基本マネーアドバイスや
 金融商品購入などというものは日本でいうところの”銀行”などからではなく、このIFAとの相談によりIFA
 を通じて契約をしており、その立場はすでに主権を得ている。


 その職位からメリットとして

 ・転勤等がないので、ご相談内容およびメンテナンスを一貫してかつ末永くサポートをさせていただくこと
  が可能です

 ・金融機関職員等による実績や目先の目標(ノルマ)達成や販売側の都合の契約期限などに縛られたご提案
  は行いません

 ・常に中立的客観的立場でお客様の現状分析を行います
 ・課題の有無から将来の夢、ビジョン、情報を共有して、具体的金融商品の提案提供が可能
  →解決策とその実行をワンストップで支援することが可能
   ※通常FPファイナンシャルプランナーのみ標榜している場合は、その業務範囲としてあくまで【プランニング】までであり、
    個別具体的な金融商品等の勧誘等を行うことはできません。
    したがって極端な話、説明提案後は相談者様を“野放し”状態にしてしまうことになりえる点で、いわゆるFPは総論業務のみ、
    IFAは総論から各論まで個別対応可能という違いがあります。


このこから、お客様のご相談・ご提案に対しても、常にお客様の視点に立ってサポートすることをお約束します。

個人の方へ~こんなお悩み解決出来ます!

  • 【老後・資産作り系の不安】
    ●将来の老後資金に不安があるなあ
    ●投資を始めたいけど、知識がないから何から始めたらよいのかわからないな
    ●運用ってちょっと怖そう
  • 【運用損失(家計等)見直し系】
    ●銀行から勧められて始めたけど、どれも上手くいってない
    (損失ばかり)・・・

    ●連絡しようと思った担当が変わってしまって、相談したいだけなのに
    また新しいものを販売されそう
  • 【相(争)続・退職系】
    ●家族親戚で相続が発生したらどうしよう?どう関わればいいの?
    ●銀行に相談したら口座を止められたわ!どうしよう・・
    ●相続で少しまとまったお金が入りそうだ(入った)けど、
     そんなお金は普通に置いとくのは怖いな
  • 【運用損失(家計等)見直し系】
    ●銀行から勧められて始めたけど、どれも上手くいってない
    (損失ばかり)・・・

    ●連絡しようと思った担当が変わってしまって、相談したいだけなのに
    また新しいものを販売されそう

法人・個人事業主の方へ
~こんなお悩み解決します!

【創業者経営者系】
創業後まだ浅いため経理面お金の面の専門性のある担当者が育っていない
創業後事業に専念したいが資金繰りが気になる
【人材事務系】
創業間もないため金融機関との交渉や資料作りが出来ない
専属税理士が忙しく、タイムリーな連絡、相談、打合せが出来ない
【財務資金調達系】
(専属税理士あ会計士の指導通りにやっているのに)うちは金融機関評価が低いみたいで不安
銀行との交渉がイマイチ噛み合わない
金融機関の言っていることがよくわからず改善ポイントが本当は見えていない
【決算財務系】
会社の業績把握を第三者の見方を取り入れ、今後の事業計画を立てていきたい
【ひとり独立FP事業者】
ひとりビジネスオーナーとなったが事務面など協力者がいない
【非財務系項目課題の改善解決】
会社の業績数値に表れない非財務、ソフトマネジメントの領域を、SDGs(持続可能な開発目標)の掲げる解決項目を共通言語に、社内における課題やさらに高めていくグッドポイントを発見・明確化し、企業社員一体となってモチベーションが上がる風土を醸成し、今後の事業計画等に盛り込んで発信をしていくことをコンサルティングします
【事業承継・M&A戦略】
会社の業績やブランディングを高めるための戦略を構築し、企業の存続意義を発信し、今後の事業継続計画をサポートします(承継・売り買い双方(M&A仲介)に対応します)
※BATONZ登録支援専門家として顧問コンサルティングサポートを行います
BATONZページはこちら
【決算財務系】
会社の業績把握を第三者の見方を取り入れ、今後の事業計画を立てていきたい

初回ご相談無料!

当事務所では初めての方に関しては、1時間程度無料にて承ります。
お客様あるいは経営者(企業)様のご相談内容および情報ヒアリングに重点を置きますので
完全予約制をとっております。
事前に、電話かメールにより予約のうえお越し下さい。
(直通)
080-3294-3894

【電話受付時間】
10:00~17:00
電話に出られない場合は留守電になります。
電話番号は通知願います
(非通知不可)

その際はお名前、ご住所、連絡先電話番号、連絡可能時間等
および「IFAに相談」であることを録音してください。
確認次第折り返しご連絡申し上げます。

SERVICE

株や証券、不動産、保険だけのアドバイザーとは違います!
お客様と直接触れ合い、金融実務を知っている
『銀行出身のアドバイザー』
だ・か・ら
 できることがあります!
25年以上にわたる個人法人先との豊富な経験、商談実績があるからこそ 様々な課題に対応できます

01. 親身に相談
お客様と密にコミュニケーションを図りながら、共に考え進めていきます。

資産形成 
 「資産形成」世代の20~40・50代
 将来に向けて一番いろんなことに挑戦できるとき!
 何を始めるのがよいの?
 の前に
 なぜ(何のために)資産を作るの?
 を考え、理解しながらその選択(肢)を楽しみながら描き、アドバイスサポート、
 実行支援いたします!

資産運用 
 「資産運用」世代の40~60代
 子育ての一段落や職場での一定の職位・要職に就き、仕事とプライベート、
 資金の充実が本来一段と図れるとき!
 そして「運用」とは
 前段の“形成目的”に合致あるいはそれ以上にするために
 過去・現在として未来のライフプランに足る資産作りをすること(銀行等では
 ここの対応が行き届いていないことが多い)。
 そのチェックと見直しあるいは新規導入を考え
 資産の減少を低く、増加を高めることを目標に アドバイスサポート、実行支援
 いたします!

資産取崩・継承相続(概要と対策)
 「資産取崩・継承相続」世代の50代以降
 自身や自身の家族を含めた周囲に気を配りながら、親の世代のことも
 頭の片隅に思い意識する世代
 楽しみ、そしてお金本来の目的である【使う】ことをより実行していくとき。
 無駄遣いにならぬよう心掛けながら自身の健康とともに
 お金をより長生きさせていくことを念頭にアドバイスサポート、実行支援いたします。
02. 専門性の高いサポートを提供
金融業界を知る元銀行員のファイナンシャルアドバイザー(2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)AFP(日本FP協会会員)証券外務員資格を保有)が
お客様の本当の資産形成(使う・増やす・遺す)の在り方と
創業間もない中小企業様のお金と経営にまつわる現状分析・管理をサポートいたします。

※ご相談とその課題解決内容によっては、弊社と連携の税理士等のご紹介ご利用および別途紹介料または各専門家の成果報酬が発生する可能性があることをご了承いただくことがございます。ただし、いきなり費用発生はございません。着手前にご案内いたしますのでご安心ください。

03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
ご相談とその課題解決内容によっては、弊社との連携の税理士等のご紹介ご利用をご了承いただくことがございます。
04. その他
金融教育向上※教育関係者向け
 これから学生にもより多くの人が金融知識や投資実践を行っていく時代。
 学校等教育現場でご活躍の先生方へ

 先生方自身のお金のキホン、投資運用知識向上および実践機会・理解力の向上サポート
 またSDGs課目の学校教育現場への導入により、SDGsを理解し、
 子供たちへのアプローチ手法や指導教育の方法をサポート、アドバイスいたします


セミナー講師など
 上記金融機関や教育関係者向けに限らず
 『賢い大人になるためのお金の授業』として
 年金や相続対策、あるいは婚活などにも焦点を当て
 SDGsの基礎からの学習、そして『SDGs✖金融』『SDGs✖地方創生』をテーマに
 資産形成、運用そのものの考え方や情報を提供していきます


03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
ご相談とその課題解決内容によっては、弊社との連携の税理士等のご紹介ご利用をご了承いただくことがございます。
キャッシュフロー表、ライフプランの設計
ヒアリングに合わせ、作成に必要な資料のご提出をお願いいたします。
ライフプラン相談
ライフプラン表と課題の有無をご説明いたします。
解決策、改善策のご提示を行います。
内容に興味関心あるいは了承の確認のうえ、
解決策、改善策に関わる金融商品等あるいは税理士等の専門家のご提案ご紹介も随時行います。
ライフプラン定期メンテナンス(ライフコンサルティング会員加入)
※年間契約ご希望の方、会員募集中
ライフプランは一度作って終わりではありません。
家族構成や勤務状況など人生や環境が進んでいく中で
一度作成したライフプラン表とは乖離が出てくるもの。
どのように変わってきているのかを確認し、変更後の新たなライフプラン表をお創り致しますので
変更になった夢や事業計画をお話しください

法人向けコンサル
(財務・経営改善・資金調達・事業計画策定支援など
※以上は現在は創業“5年以内”の企業様のみを対象としています)

(非財務(SDGsの理解と社内導入・浸透)・事業承継・M&A)
今は創業5年以内の企業様に特化して行います。
それには理由があります。創業5年以内といえば、経営者(個人事業主)とすればまだ本業を軌道に乗せるか乗せられていないかという時期が多いです。そこに経営者様が本業に少しでも特化できる時間を早く作る、拡大させるべく、私共が特化協力いたします。
ご担当の税理士や会計士もいらっしゃると思いますが、
「まだ業歴の浅いうちなんかタイムリーに対応してもらえないんだ」など

勝手が上手くいかない経営者様も多いことでしょう。そして経理や数字を管理する人材が確保できていない、育っていない、金融機関からの指導や指摘は税理士などに任せたい、任せているけど何か話が上手く伝わらないなどのことも多いのではないでしょうか?

※会社説明資料には税務申告書、科目内訳や償却明細等が付いた決算書類をご提出願います(5年以内の企業様なので全期お願いいたします)。
どれをもとにヒアリングを行い分析をして、課題はないか、金融機関等との交渉改善のポイントを模索していきます。
※スポット契約も対応いたしますが、スポットよりも年契約の方が内容的に向いていると想定しています。
ライフプラン相談
ライフプラン表と課題の有無をご説明いたします。
解決策、改善策のご提示を行います。
内容に興味関心あるいは了承の確認のうえ、
解決策、改善策に関わる金融商品等あるいは税理士等の専門家のご提案ご紹介も随時行います。

\中小M&Aガイドラインを遵守していることについての宣言/

中小 M&A ガイドライン遵守に関する補足説明資料(PDF)
遵守事項一覧チェックシート(2021年10月15日現在)
遵守事項一覧チェックシート(2021年10月15日現在)

主なご相談の流れ

STEP1
お客様からのご連絡
お電話またはお問い合わせフォームにてお気軽にご相談下さい。
具体的なご面談日時を決定します。
STEP2
面談による現状のヒアリング
現在のお客様のお金(資産形成や住宅ローン等借入見直し、会社の収益や財務状況など)に関する問題やお悩みをお伺いします。
守秘義務は厳守いたしますので、どのような内容でもご遠慮なくご相談ください。
STEP3
プランのご提案・見積もりの提示
ご相談内容をもとに、今後のプランとお見積もりをご提案させていただきます。
初回ご相談のみでお悩みが解決した場合は、費用はかかりません。
STEP4
申し込み
プランにご納得いただけたら、お申し込みください。
相手方との交渉など、実際の業務を進行させていただきます。
STEP4
申し込み
プランにご納得いただけたら、お申し込みください。
相手方との交渉など、実際の業務を進行させていただきます。

プロフィール

【略歴】
1970年 札幌生まれ
1992年 北海学園大学法学部卒業
同年   地元銀行入行  
2018年 27年勤務の銀行を家庭・子育て環境の事由と働き方改革実践を決め退職
2019年 IFA事業者・株式会社ルミエールに転籍、所属IFAとして活動開始
2020年 婚活エージェントONE TEAM、HORIZON FP事務所を開設

【保有資格】
・2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)
・AFP(日本FP協会正会員)
・証券外務員一種
・内部管理責任者資格
・保険募集人資格
・損保募集人資格
・金融コンプライアンス・オフィサー2級(銀行業務検定)
・仲人カウンセラー(IBJ日本結婚相談所連盟 認定)
・SDGsビジネスアソシエイト(一般社団法人BeyondSDGs 認定)
・SDGsマスター(一般社団法人BeyondSDGs 認定)
・SDGsビジネスコンサルタント(ディーセントワーク推進協議会)
・ITAイントロデューサー
・総合M&Aアドバイザー(Batonz(バトンズ)認定)

【趣味】
ラグビー(今は専ら観戦)
 スクールウォーズ世代でそれまで好きだった野球から転向し、高校からラグビーを始める。
 大学および社会人で主将を務めた。
 1989年には北海道ベストフィフティーン賞受賞。
 社会人では実業団北海道代表として出場3回、札幌選抜出場2回。
 以降銀行の転勤先の地域チームに所属活動したほか、母校のコーチ就任などを経て
 自身39歳の時に肩の脱臼後の調子が悪くなり選手として一線を退く。
その他スポーツ(多いのは野球、卓球、フットサル)観戦、囲碁将棋オセロ
読書(小説は東野圭吾氏の作品が好み)など

【銀行での業務経験等】
〇銀行勤務は27年。札幌をはじめとする各地8カ店を勤務。
〇入行当時は為替業務から窓口へ。その後個人法人を問わず渉外業務を担当。預金、融資、新規開拓業務を歴任。
〇銀行が法人特化店体制や個人と法人の分担(専属)時代の到来など運営態勢が変更する中、個人専属担当の時は証券保険業務解禁となっていた投信や保険販売と支店内教育業務とコンプライアンス厳守の徹底を任され、バブル~バブル崩壊~リーマンショックによる暴落期という平成の時代変遷の中で営業、顧客説明を担当。
〇支店営業エリア近隣地域にも新規開拓により活動範囲を広げ、他行からも顧客を獲得、窓口誘致すること多数。2005~2007年の在籍店はその甲斐あってブロック1~3位を維持することに貢献。
〇法人業務では新規開拓のほか融資業務では業績良好先から悪化先まで幅広く担当し、経営者とじっくり接触交渉すること、経営者の苦労の気持ちを汲み取るスタイルを貫き改善支援なども行った。
〇海外赴任の顧客からもその対応に御礼の手紙をいただくなど一定の評価、顧客数を獲得した。

いまや銀行に限らずどこへいっても不要な投資商品販売、提供が多くなされている現状。
また預金を知らない金融マン(新人に限らず中堅クラスも!)が多く、投資をしなければ窓口や担当に喜んでももらえないという、顧客が金融弱者の時代。
リーマンショックの時代に説明の重要性を改めて認識し、投資運用に偏ることなく、その必要性や金額などをご理解納得いただくうえで、まず基本となる元本保証の預金から柔軟に相談対応が可能なこと、法人個人問わない相談解決経験が、今のFP,FA業務での強みかつ差別化になっていると信じています。


執筆寄稿事例実績

『なるほど!プロが教えるカードローン』というサイトに記事投稿(2020年7月7日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー(本社:大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム(コード番号3662)を親会社とするグループ企業のひとつ)が運営しております。

『お金BANKプロ』というサイトに記事投稿(2020年7月9日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社セイビー(本社:東京)が運営しております。
『ナビナビキャッシング』というサイトに記事投稿(2020年8月28日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー(本社:大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム(コード番号3662)を親会社とするグループ企業のひとつ)が運営しております。

◆メディア掲載

マイベストプロ(北海道)
登録されました!
北海道の専門家として紹介されております。
長年の銀行勤務を背景とする実務も管理も知っている、2~5年程度の短期退職の銀行出身者とは違う本物の専門家として紹介されています。
これまで扱った預金、融資(資金調達)、資産運用、相続、事業承継そして企業へのSDGsコンサルなど幅広く情報と実践ポイントをアドバイスしています。
Batonz(バトンズ)
登録されました!
Batonzは企業のM&Aを円滑に進めるポータルサイト。
こちらでも支援専門家として登録させていただきました。
事業承継はかつては大型案件が多かったですが、最近ではより身近な企業の承継が課題となっており、その担い手の一翼となる事業者として正式に登録されております。
弊社にご登録いただきますとBatonz自体が発信する事業承継そのものを学べる、企業向けセミナーのご案内も可能です。
経営者様には自身の勇退のほか高齢化が進む中で従業員をも守ることに頭を悩ませる前にまずは情報収集をすることをおすすめいたします。
マイベストプロDIRECT(オンライン対応専門家)に
登録されました!

専門家サイト『まごころFP』に登録されました!
まごころFPは株式会社グリットウェブが運営する専門家紹介プラットフォームです。

週刊女性に取材を受けました(2020年9月15日号)

週刊女性の取材を受けました(2020年9月22日号)

中小企業庁「M&A支援機関登録制度」に登録が完了しました!(2021年9月30日)

中小企業庁「M&A支援機関登録先一覧」が最終版に更新されました!(2021年10月15日)

PRICE~料金プラン

お問い合わせ

ご相談・お問合せは気軽に気軽にご連絡ください。お問い合わせは下記のフォームからお願い致します。
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札幌の資産形成と運用、相続相談、
法人資金調達相談に強いファイナンシャルプランナー
HORIZON FP事務所
代表FP 望月 良友

【HORIZON FP事務所】
★★住 所★★
〒060-0042 札幌市中央区大通西1丁目14-2 桂和大通ビル50 9階

★★営業時間★★
《電話受付》
事務所 011-806-1450/直通 080-3294-3894

(非通知不可!不在および応対時、転送留守電あり)

平日 10:00~17:00
※実際の面談日程は、上記時間外の面談等を
予約にて調整いたしますのでこの限りではありません

《メール》
上記問合せフォームよりご連絡ください


≪HORIZON FP事務所に関する事項≫
★★お取扱い業務★★
ライフプラン・資産運用・保険・住宅ローン等のお金に関する相談業務
セミナー各種講演および研修講師業務
マネー原稿の執筆
法人事業計画書策定支援
融資診断・資金調達支援
財務戦略・助成金診断
相続対策・事業承継・M&Aコンサルティングアドバイス
SDGsビジネス導入支援、SDGs普及に関する指導、研究、活動支援

★★プライバシーポリシー(個人情報保護方針)★★
HORIZON FP事務所(以下「当事務所」)は、以下のとおり個人情報保護方針を定め、個人情報保護の仕組みを構築し、
全従業員に個人情報保護の重要性の認識と取組みを徹底させることにより、個人情報の保護を推進致します。

(個人情報の管理)
当事務所は、お客さまの個人情報を正確かつ最新の状態に保ち、個人情報への不正アクセス・紛失・破損・改ざん・漏洩などを
防止するため、セキュリティシステムの維持・管理体制の整備・社員教育の徹底等の必要な措置を講じ、
安全対策を実施し個人情報の厳重な管理を行ないます。

(個人情報の利用目的)
お客さまからお預かりした個人情報は、当事務所からのご連絡や業務のご案内やご質問に対する回答として、
電子メールや資料のご送付に利用いたします。

(個人情報の第三者への開示・提供の禁止)
当事務所は、お客さまよりお預かりした個人情報を適切に管理し、次のいずれかに該当する場合を除き、
個人情報を第三者に開示いたしません。
お客さまの同意がある場合お客さまが希望されるサービスを行なうために
当事務所が業務を委託する業者に対して開示する場合法令に基づき
開示することが必要である場合

(個人情報の安全対策)
当事務所は、個人情報の正確性及び安全性確保のために、セキュリティに万全の対策を講じています。

(ご本人の照会)
お客さまがご本人の個人情報の照会・修正・削除などをご希望される場合には、ご本人であることを確認の上、対応させていただきます。

(法令、規範の遵守と見直し)
当事務所は、保有する個人情報に関して適用される日本の法令、その他規範を遵守するとともに、
本ポリシーの内容を適宜見直し、その改善に努めます。

(お問い合せ)
当事務所の個人情報の取扱に関するお問い合せは下記までご連絡ください。
HORIZON FP事務所
担当:望月 良友
〒060-0042 札幌市中央区大通西1丁目14番2号 桂和大通ビル50 9階
TEL:011-806-1450
Mail:horizonfp-ifa2019@yahoo.co.jp
 



▼▼▼金融商品情報に関する勧誘方針・個人情報保護方針(以下)▼▼▼

勧誘方針

はじめに
私たちHORIZON FP事務所は、金融商品を直接販売する者ではなく、クライアントの希望・要望、あるいはその課題解決策として個別具体的な商品が必要な場合、お客様の同意を確認の上、社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、提携先企業および代理店等の紹介を行い、当該先と顧客個人情報を共有し、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

基本理念
金融商品の情報提供者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。

お客様本位
常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のご要望、ニーズが確認されたとき、提携先企業で対応可能な最も適した商品を提携先企業よりご案内いたします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

適合性の原則
市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めいたします。

説明義務の履行
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。

公金の取扱い
お客様からお預かりする公金については、遅延なく処理を行うとともに、私金とは厳格に区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたしません。

適正な資料の使用
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成及び使用いたしません。

プライバシー保護
お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。

反社会的な申し出の受入拒否
申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
節度ある活動

電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。

質の高いサービス
研修会・勉強会などを通じ自己研鑚に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供していきます。

<お問い合わせ先>
(事 業 者 名)HORIZON FP事務所(ホライズン エフピージムショ)
( 所 在 地 )〒060-0042 札幌市中央区大通西1丁目14-2桂和大通ビル50 9階
(電話番号) 011-806-1450

 
 個人情報保護法

HORIZON FP事務所(以下、当社)は、個人情報の保護に関する基本方針(以下、基本方針といいます)を公表します。

業務内容
1. ファイナンシャル・プランニング業
2. 講演会、セミナー等の開催
3. 投信販売業務、金融商品仲介業務、生命保険・損害保険募集業務、法律によりFP事務所が営むことのできる業務およびこれらに付随する業務
4. その他FP事務所が営むことができる業務およびこれらに付随する業務(今後取り扱いが認められる業務を含む)利用目的
1. ファイナンシャル・プランニング、セミナー、各種金融商品の口座開設等、金融商品やサービスの申込の受付のため
2. 犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づくご本人さまの確認等や、金融サービスをご利用いただく資格等の確認のため
3. 取引や取引等における期日管理等、継続的なお取引における管理のため
4. 適合性の原則等に照らした判断等、金融商品やサービスの提供にかかる妥当性の判断のため
5. 他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
6. 契約(当社とお客様との間の契約および当社の業務に直接的または間接的に関連する契約をいいます。)や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
7. 市場調査、ならびにデータ分析やアンケートの実施等による金融商品やサービスの研究や開発のため
8. ダイレクトメールの発送等、金融商品やサービスに関する各種ご提案のため
9. 提携会社等の商品やサービスの各種ご提案のため
10. 各種お取引の解約やお取引解約後の事後管理のため
11. その他、当社がご提供する金融商品やサービスを適切かつ円滑に履行するため
12. 金融商品取引法に基づく有価証券の勧誘、売買の仲介、サービスの案内を行うため
13. 生命保険・損害保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行のため

安全管理措置
当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

第三者への提供
当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
1. 法令に基づく場合
2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要があるとき。
4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

<お問い合わせ先>
(事 業 者 名)HORIZON FP事務所(ホライズン エフピージムショ)
( 所 在 地 )〒060-0042 札幌市中央区大通西1丁目14-2桂和大通ビル50 9階
(電話番号) 011-806-1450

 プライバシーポリシー
当社は、以下のとおりプライバシーポリシーを策定し、ここに公表するものとします。

関係法令等の遵守
「個人情報の保護に関する法律」その他の関係法令等を遵守いたします。
策定した個人情報の利用目的以外に、お客様の個人情報を利用いたしません。
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お客様の保有個人データに関して、お客様ご自身から開示、訂正、利用停止等のお申し出があった場合には、お客様ご本人であるか確認させていただいた上で、適切かつ迅速な回答に努めます。

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個人情報の取扱いについてご質問、ご意見がありましたら、下記までご連絡ください。お客様ご本人であるか確認させていただいた上で、誠実に対応いたします。

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