人生100年時代に対応する資産運用と相続
法人向けコンサルティングのファイナンシャルアドバイザー

元銀行員の独立系ファイナンシャルアドバイザーが
専門知識と経験、チーム体制構築により
お客様の適切な課題分析、解決、サポートを実践いたします
弊社は『SDGsマスター(非営利型一般社団法人BeyondSDGs認定)』を取得(2020年11月)
お客様の中長期ビジョンを明確化し、生き甲斐と働き甲斐を追求し、
ファイナンシャルプランニングとしてのお金や金融、資産運用の話題だけではなく
仕事も生活も、生きていくこと自体が、これまでよりも社会貢献・世界貢献につながるよう
ともに伴走しながらサポートしていきます
※SDGsに関する個別のご相談別途承ります

CONCEPT

元銀行員という≪ナマの現場の声≫を聴いてきた独立系FP/IFAです
 巷の「資格創業FP」とは違い
 個人法人それぞれの≪生活≫≪生き方・在り方≫を見聞きしてきた現場経験があります
 その特性・背景を活かし
 単なる資産運用のみの視点に偏ったりすることなく
 【預金】【運用】【融資(借入)】【相続・資産(事業)承継】
 全体のバランスを意識したトータルなサポート、アドバイスを行います

個人法人に関わらず
  ●目標と目的を確認し、ともに現状分析を行います
  ●課題を共有明確化することで徹底的にサポートし
   プラン改善に最適な方法をご提案します
独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)とは
 特定の金融機関に属さないファイナンシャルアドバイザー。
 日本ではまだあまり知られていないが、欧米では一般的な相談窓口となっており、基本マネーアドバイスや
 金融商品購入などというものは日本でいうところの”銀行”などからではなく、このIFAとの相談によりIFA
 を通じて契約をしており、その立場はすでに主権を得ている。


 その職位からメリットとして

 ・転勤等がないので、ご相談内容およびメンテナンスを一貫してかつ末永くサポートをさせていただくこと
  が可能です

 ・金融機関職員等による実績や目先の目標(ノルマ)達成や販売側の都合の契約期限などに縛られたご提案
  は行いません

 ・常に中立的客観的立場でお客様の現状分析を行います
 ・課題の有無から将来の夢、ビジョン、情報を共有して、具体的金融商品の提案提供が可能
  →解決策とその実行をワンストップで支援することが可能
   ※通常FPファイナンシャルプランナーのみ標榜している場合は、その業務範囲としてあくまで【プランニング】までであり、
    個別具体的な金融商品等の勧誘等を行うことはできません。
    したがって極端な話、説明提案後は相談者様を“野放し”状態にしてしまうことになりえる点で、いわゆるFPは総論業務のみ、
    IFAは総論から各論まで個別対応可能という違いがあります。


このこから、お客様のご相談・ご提案に対しても、常にお客様の視点に立ってサポートすることをお約束します。

個人の方へ~こんなお悩み解決出来ます!

  • 【老後・資産作り系の不安】
    ●将来の老後資金に不安があるなあ
    ●投資を始めたいけど、知識がないから何から始めたらよいのかわからないな
    ●運用ってちょっと怖そう
  • 【運用損失(家計等)見直し系】
    ●銀行から勧められて始めたけど、どれも上手くいってない
    (損失ばかり)・・・

    ●連絡しようと思った担当が変わってしまって、相談したいだけなのに
    また新しいものを販売されそう
  • 【相(争)続・退職系】
    ●家族親戚で相続が発生したらどうしよう?どう関わればいいの?
    ●銀行に相談したら口座を止められたわ!どうしよう・・
    ●相続で少しまとまったお金が入りそうだ(入った)けど、
     そんなお金は普通に置いとくのは怖いな
  • 【運用損失(家計等)見直し系】
    ●銀行から勧められて始めたけど、どれも上手くいってない
    (損失ばかり)・・・

    ●連絡しようと思った担当が変わってしまって、相談したいだけなのに
    また新しいものを販売されそう

法人・個人事業主の方へ
~こんなお悩み解決します!

【創業者経営者系】
創業後まだ浅いため経理面お金の面の専門性のある担当者が育っていない
創業後事業に専念したいが資金繰りが気になる
【人材事務系】
創業間もないため金融機関との交渉や資料作りが出来ない
専属税理士が忙しく、タイムリーな連絡、相談、打合せが出来ない
【財務資金調達系】
(専属税理士あ会計士の指導通りにやっているのに)うちは金融機関評価が低いみたいで不安
銀行との交渉がイマイチ噛み合わない
金融機関の言っていることがよくわからず改善ポイントが本当は見えていない
【決算財務系】
会社の業績把握を第三者の見方を取り入れ、今後の事業計画を立てていきたい
【ひとり独立FP事業者】
ひとりビジネスオーナーとなったが事務面など協力者がいない
【決算財務系】
会社の業績把握を第三者の見方を取り入れ、今後の事業計画を立てていきたい

初回ご相談無料!

当事務所では初めての方に関しては、1時間程度無料にて承ります。
お客様あるいは経営者(企業)様のご相談内容および情報ヒアリングに重点を置きますので
完全予約制をとっております。
事前に、電話かメールにより予約のうえお越し下さい。
(直通)
080-3294-3894

【電話受付時間】
10:00~17:00
電話に出られない場合は留守電になります。
電話番号は通知願います
(非通知不可)

その際はお名前、ご住所、連絡先電話番号、連絡可能時間等
および「IFAに相談」であることを録音してください。
確認次第折り返しご連絡申し上げます。

SERVICE

株や証券、不動産、保険だけのアドバイザーとは違います!
お客様と直接触れ合い、金融実務を知っている
『銀行出身のアドバイザー』
だ・か・ら
 できることがあります!
25年以上にわたる個人法人先との豊富な経験、商談実績があるからこそ 様々な課題に対応できます

01. 親身に相談
お客様と密にコミュニケーションを図りながら、共に考え進めていきます。

資産形成 
 「資産形成」世代の20~40・50代
 将来に向けて一番いろんなことに挑戦できるとき!
 何を始めるのがよいの?
 の前に
 なぜ(何のために)資産を作るの?
 を考え、理解しながらその選択(肢)を楽しみながら描き、アドバイスサポート、
 実行支援いたします!

資産運用 
 「資産運用」世代の40~60代
 子育ての一段落や職場での一定の職位・要職に就き、仕事とプライベート、
 資金の充実が本来一段と図れるとき!
 そして「運用」とは
 前段の“形成目的”に合致あるいはそれ以上にするために
 過去・現在として未来のライフプランに足る資産作りをすること(銀行等では
 ここの対応が行き届いていないことが多い)。
 そのチェックと見直しあるいは新規導入を考え
 資産の減少を低く、増加を高めることを目標に アドバイスサポート、実行支援
 いたします!

資産取崩・継承相続(概要と対策)
 「資産取崩・継承相続」世代の50代以降
 自身や自身の家族を含めた周囲に気を配りながら、親の世代のことも
 頭の片隅に思い意識する世代
 楽しみ、そしてお金本来の目的である【使う】ことをより実行していくとき。
 無駄遣いにならぬよう心掛けながら自身の健康とともに
 お金をより長生きさせていくことを念頭にアドバイスサポート、実行支援いたします。
02. 専門性の高いサポートを提供
金融業界を知る元銀行員のファイナンシャルアドバイザー(2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)AFP(日本FP協会会員)証券外務員資格を保有)が
お客様の本当の資産形成(使う・増やす・遺す)の在り方と
創業間もない中小企業様のお金と経営にまつわる現状分析・管理をサポートいたします。

※ご相談とその課題解決内容によっては、弊社と連携の税理士等のご紹介ご利用および別途紹介料または各専門家の成果報酬が発生する可能性があることをご了承いただくことがございます。ただし、いきなり費用発生はございません。着手前にご案内いたしますのでご安心ください。

03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
ご相談とその課題解決内容によっては、弊社との連携の税理士等のご紹介ご利用をご了承いただくことがございます。
04. その他
金融教育向上※教育関係者向け
 これから学生にもより多くの人が金融知識や投資実践を行っていく時代。
 学校等教育現場でご活躍の先生方へ

 先生方自身のお金のキホン、投資運用知識向上および実践機会・理解力の向上サポート
 またSDGs課目の学校教育現場への導入により、SDGsを理解し、
 子供たちへのアプローチ手法や指導教育の方法をサポート、アドバイスいたします


セミナー講師など
 上記金融機関や教育関係者向けに限らず
 『賢い大人になるためのお金の授業』として
 年金や相続対策、あるいは婚活などにも焦点を当て
 SDGsの基礎からの学習、そして『SDGs✖金融』『SDGs✖地方創生』をテーマに
 資産形成、運用そのものの考え方や情報を提供していきます


03. 将来を見据えた提案
お客様を良く理解することで、正確な現状を把握し、将来を見越した提案を致します。
ご相談とその課題解決内容によっては、弊社との連携の税理士等のご紹介ご利用をご了承いただくことがございます。
キャッシュフロー表、ライフプランの設計
ヒアリングに合わせ、作成に必要な資料のご提出をお願いいたします。
ライフプラン相談
ライフプラン表と課題の有無をご説明いたします。
解決策、改善策のご提示を行います。
内容に興味関心あるいは了承の確認のうえ、
解決策、改善策に関わる金融商品等あるいは税理士等の専門家のご提案ご紹介も随時行います。
ライフプラン定期メンテナンス(ライフコンサルティング会員加入)
※年間契約ご希望の方、会員募集中
ライフプランは一度作って終わりではありません。
家族構成や勤務状況など人生や環境が進んでいく中で
一度作成したライフプラン表とは乖離が出てくるもの。
どのように変わってきているのかを確認し、変更後の新たなライフプラン表をお創り致しますので
変更になった夢や事業計画をお話しください

法人向けコンサル
(財務・経営改善・資金調達・事業計画策定支援など
※以上は現在は創業“5年以内”の企業様のみを対象としています)

(非財務(SDGsの理解と社内導入・浸透)・事業承継・M&A)
今は創業5年以内の企業様に特化して行います。
それには理由があります。創業5年以内といえば、経営者(個人事業主)とすればまだ本業を軌道に乗せるか乗せられていないかという時期が多いです。そこに経営者様が本業に少しでも特化できる時間を早く作る、拡大させるべく、私共が特化協力いたします。
ご担当の税理士や会計士もいらっしゃると思いますが、
「まだ業歴の浅いうちなんかタイムリーに対応してもらえないんだ」など

勝手が上手くいかない経営者様も多いことでしょう。そして経理や数字を管理する人材が確保できていない、育っていない、金融機関からの指導や指摘は税理士などに任せたい、任せているけど何か話が上手く伝わらないなどのことも多いのではないでしょうか?

※会社説明資料には税務申告書、科目内訳や償却明細等が付いた決算書類をご提出願います(5年以内の企業様なので全期お願いいたします)。
どれをもとにヒアリングを行い分析をして、課題はないか、金融機関等との交渉改善のポイントを模索していきます。
※スポット契約も対応いたしますが、スポットよりも年契約の方が内容的に向いていると想定しています。
ライフプラン相談
ライフプラン表と課題の有無をご説明いたします。
解決策、改善策のご提示を行います。
内容に興味関心あるいは了承の確認のうえ、
解決策、改善策に関わる金融商品等あるいは税理士等の専門家のご提案ご紹介も随時行います。

主なご相談の流れ

STEP1
お客様からのご連絡
お電話またはお問い合わせフォームにてお気軽にご相談下さい。
具体的なご面談日時を決定します。
STEP2
面談による現状のヒアリング
現在のお客様のお金(資産形成や住宅ローン等借入見直し、会社の収益や財務状況など)に関する問題やお悩みをお伺いします。
守秘義務は厳守いたしますので、どのような内容でもご遠慮なくご相談ください。
STEP3
プランのご提案・見積もりの提示
ご相談内容をもとに、今後のプランとお見積もりをご提案させていただきます。
初回ご相談のみでお悩みが解決した場合は、費用はかかりません。
STEP4
申し込み
プランにご納得いただけたら、お申し込みください。
相手方との交渉など、実際の業務を進行させていただきます。
STEP4
申し込み
プランにご納得いただけたら、お申し込みください。
相手方との交渉など、実際の業務を進行させていただきます。

プロフィール

【略歴】
1970年 札幌生まれ
1992年 北海学園大学法学部卒業
同年   地元銀行入行  
2018年 27年勤務の銀行を家庭・子育て環境の事由と働き方改革実践を決め退職
2019年 IFA事業者・株式会社ルミエールに転籍、所属IFAとして活動開始
2020年 婚活エージェントONE TEAM、HORIZON FP事務所を開設

【保有資格】
・2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)
・AFP(日本FP協会正会員)
・証券外務員一種
・内部管理責任者資格
・保険募集人資格
・損保募集人資格
・金融コンプライアンス・オフィサー2級(銀行業務検定)
・仲人カウンセラー(IBJ日本結婚相談所連盟 認定)
・SDGsビジネスアソシエイト(一般社団法人BeyondSDGs 認定)
・SDGsマスター(一般社団法人BeyondSDGs 認定)
・SDGsビジネスコンサルタント(ディーセントワーク推進協議会)
・ITAイントロデューサー
・総合M&Aアドバイザー(Batonz(バトンズ)認定)

【趣味】
ラグビー(今は専ら観戦)
 スクールウォーズ世代でそれまで好きだった野球から転向し、高校からラグビーを始める。
 大学および社会人で主将を務めた。
 1989年には北海道ベストフィフティーン賞受賞。
 社会人では実業団北海道代表として出場3回、札幌選抜出場2回。
 以降銀行の転勤先の地域チームに所属活動したほか、母校のコーチ就任などを経て
 自身39歳の時に肩の脱臼後の調子が悪くなり選手として一線を退く。
その他スポーツ(多いのは野球、卓球、フットサル)観戦、囲碁将棋オセロ
読書(小説は東野圭吾氏の作品が好み)など

【銀行での業務経験等】
〇銀行勤務は27年。札幌をはじめとする各地8カ店を勤務。
〇入行当時は為替業務から窓口へ。その後個人法人を問わず渉外業務を担当。預金、融資、新規開拓業務を歴任。
〇銀行が法人特化店体制や個人と法人の分担(専属)時代の到来など運営態勢が変更する中、個人専属担当の時は証券保険業務解禁となっていた投信や保険販売と支店内教育業務とコンプライアンス厳守の徹底を任され、バブル~バブル崩壊~リーマンショックによる暴落期という平成の時代変遷の中で営業、顧客説明を担当。
〇支店営業エリア近隣地域にも新規開拓により活動範囲を広げ、他行からも顧客を獲得、窓口誘致すること多数。2005~2007年の在籍店はその甲斐あってブロック1~3位を維持することに貢献。
〇法人業務では新規開拓のほか融資業務では業績良好先から悪化先まで幅広く担当し、経営者とじっくり接触交渉すること、経営者の苦労の気持ちを汲み取るスタイルを貫き改善支援なども行った。
〇海外赴任の顧客からもその対応に御礼の手紙をいただくなど一定の評価、顧客数を獲得した。

いまや銀行に限らずどこへいっても不要な投資商品販売、提供が多くなされている現状。
また預金を知らない金融マン(新人に限らず中堅クラスも!)が多く、投資をしなければ窓口や担当に喜んでももらえないという、顧客が金融弱者の時代。
リーマンショックの時代に説明の重要性を改めて認識し、投資運用に偏ることなく、その必要性や金額などをご理解納得いただくうえで、まず基本となる元本保証の預金から柔軟に相談対応が可能なこと、法人個人問わない相談解決経験が、今のFP,FA業務での強みかつ差別化になっていると信じています。


執筆寄稿事例実績

『なるほど!プロが教えるカードローン』というサイトに記事投稿(2020年7月7日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー(本社:大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム(コード番号3662)を親会社とするグループ企業のひとつ)が運営しております。

『お金BANKプロ』というサイトに記事投稿(2020年7月9日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社セイビー(本社:東京)が運営しております。
『ナビナビキャッシング』というサイトに記事投稿(2020年8月28日現在)いたしました。
※同サイトは株式会社エイチームフィナジー(本社:大阪、東証一部上場の株式会社エイチーム(コード番号3662)を親会社とするグループ企業のひとつ)が運営しております。

◆メディア掲載

マイベストプロ(北海道)
登録されました!
北海道の専門家として紹介されております。
長年の銀行勤務を背景とする実務も管理も知っている、2~5年程度の短期退職の銀行出身者とは違う本物の専門家として紹介されています。
これまで扱った預金、融資(資金調達)、資産運用、相続、事業承継そして企業へのSDGsコンサルなど幅広く情報と実践ポイントをアドバイスしています。
Batonz(バトンズ)
登録されました!
Batonzは企業のM&Aを円滑に進めるポータルサイト。
こちらでも支援専門家として登録させていただきました。
事業承継はかつては大型案件が多かったですが、最近ではより身近な企業の承継が課題となっており、その担い手の一翼となる事業者として正式に登録されております。
弊社にご登録いただきますとBatonz自体が発信する事業承継そのものを学べる、企業向けセミナーのご案内も可能です。
経営者様には自身の勇退のほか高齢化が進む中で従業員をも守ることに頭を悩ませる前にまずは情報収集をすることをおすすめいたします。
マイベストプロDIRECT(オンライン対応専門家)に
登録されました!

専門家サイト『まごころFP』に登録されました!
まごころFPは株式会社グリットウェブが運営する専門家紹介プラットフォームです。

週刊女性に取材を受けました(2020年9月15日号)

週刊女性の取材を受けました(2020年9月22日号)

PRICE~料金プラン

お問い合わせ

ご相談・お問合せは気軽に気軽にご連絡ください。お問い合わせは下記のフォームからお願い致します。
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札幌の資産形成・相続・
法人財務コンサルティング
SDGsビジネスコンサルティングアドバイザー
HORIZON FP事務所
代表FP 望月 良友

【HORIZON FP事務所】
★★住 所★★
〒060-0042 札幌市中央区大通西1丁目14-2 桂和大通ビル50 9階

★★営業時間★★
《初回面談等の事前予約電話、または予約なしの来社相談受付対応》
平日 10:00~17:00
※事前予約を上記営業時間内およびメールで受け付けをして実際の面談時間する場合は
上記時間外の面談等を予約にて調整いたしますのでこの限りではありません



【IFAとしての在籍事務所】
〒060-0061 札幌市中央区南1条西5丁目20 郵政福祉第1ビル 4階 
株式会社ルミエール
※北海道財務局長(金仲)第57号

在籍事務所営業時間(望月個人の受付時間とは異なります):AM9:00 - PM 5:00

事務所定休日:土日祝日
★休日相談面談は全て完全予約制にて調整対応相談賜ります
※メールでのお問合せ、ご予約相談は24時間対応しております

確認次第当方よりご連絡申し上げます
(望月直通)080-3294-3894
※非通知不可・留守電あり