「iDeCOとか積立NISAとか興味あるけど、何をどうしたらいいの・・・・?」

そんなあなたへ、商品を売らない、年金と資産運用に強いファイナンシャルプランナーがあなたの立場で本音でアドバイス!

こんなお悩みはありませんか?

iDeCoとか積立NISAとかお得だって聞くけど、どうなの?何から始めたらいいの??誰に聴いたらいいの???
「老後は2000万円必要」という話を聞いたけど、本当なの??
「年金がアテにならないから」と言われて生命保険会社の個人年金を契約したけど、それだけで足りるのかな・・・?
将来のお金をつくるために、私は何を選べばいいの?何が一番いい方法なの???
将来に不安はあるけど、何をしたらいいのかわからない・・・
金融機関から投資を勧められているけど得なの??損はしないの???
将来のお金をつくるために、私は何を選べばいいの?何が一番いい方法なの???

そんなあなたへ、保険、投資商品の販売をしない、あなたの立場のファイナンシャルプランナーに相談してみませんか?

商品を売らない第三者の立場だからこそできること

WEBページをご覧いただきありがとうございます!にいがた確定拠出年金相談センター ファイナンシャルプランナーの小川です。

このページをご覧のあなたはおそらく上記のようなお悩みや疑問をお持ちなのだと思います。

そのお悩み、私もよくわかります。

なぜなら、私が保険営業の駆け出しの頃に、その答えを知りたくてファイナンシャルプランナーの資格を取得し、今日まで勉強を続けているのですから。

「お客様に絶対に損をさせない」

知識は無いクセにこんな想いだけは一人前だった私も、知識が無いゆえに知らず知らずのうちにお客様のためにならない商品を販売してしまっていたのでした。

それに気が付いてから金融知識や年金の知識を習得し続け、保険商品や金融商品の販売ではなく、私を頼って相談してくれた方が120%人生を豊かにできるお金のプランを提案したいと考え、売り手側ではない顧客側のファイナンシャルプランナーとして活動するようになりました。

だからこそiDeCoや積立NISAといった売り手の立場の人たちの利益にはほとんどならない制度を、あなたがご自分で判断するための知識をじっくりお伝えしながら、納得いく判断ができるためのサポートをすることができます。

有利な制度を、商品を売らないプロがわかりやすく説明いたします

有利な制度、我々契約者側に有利な制度というものは総じて金融商品、保険商品等の売り手側の立場からはあまり利益にならず、積極的に推奨されないことがほとんどです。

なので、金融機関の方でもこういった有利な制度を正確に理解されていない方も多くいらっしゃいます。

しかし、せっかく有利な制度があるのならばそれを上手に活用したいですよね。

iDeCoや積立NISA等の有利な制度のメリット、デメリットをしっかりお伝えし、ご活用いただけるかどうかご判断いただける情報を提供します。

初回相談では、年金と資産運用に強いファイナンシャルプランナーが無料でお伝えし、あなたの疑問にお答えすることができます。

ファイナンシャル・プランニング支援内容

iDeCo&積立NISAスタートアップ個別講座
初回相談を受け、iDeCoや積立NISAを活用したいという方に向けて覚えておいていただきたいお金の知識を個別にお伝えしています。

あなたが疑問に思っていることや知りたいことにフォーカスしてお伝えしたり、知識をお伝えしながら有利な制度を上手に活用するためのサポートを行うことができます。

金融のド素人だった22歳の私が10年後に資産を1.5倍に増やせた、知識ゼロでもらくらくなお金の知識をお伝えしたり、公的年金で将来いくらもらえるのか、これから必要になるお金のことなど、2回~3回程度の面談でお伝えしていきます。
ストレスゼロの家計見直し支援
「お金を貯めたいけどそんなに余裕が無くて貯められない・・・」

など、このようなお悩みをお持ちの方も多いのではないでしょうか。将来必要なお金を準備するのも確かに必要なのですが、今使いたいお金を我慢しなければいけないのは嫌ですよね。

そんなあなたには、ストレスゼロで自由に使えるお金を増やすことができる家計の見直し支援を行います。

毎月自動で引かれていく「生命保険料」や「損害保険料」、「通信費」、「住宅ローンの金利」など、我慢せずに減らすことができるコストはたくさんあり、これら3つのコストを見直すことで過去最大で月額4万円以上の削減に成功したご家庭もありました。

その分将来のために貯蓄できれば今の負担を増やさずとも20年、30年という期間で1000万円以上のお金を準備することも可能なのです。
ねんきん受取額診断
毎年誕生月に送られてくるねんきん定期便から、あなたが将来受け取れる公的年金の見込み額を試算できます。
老後の不安を持つ前に、そもそも公的年金でいつから、いくらもらえるのかをご存じないという方も多いのではないでしょうか?

まずはあなたが受け取れる公的年金のことを知ることから始めてみませんか?年金制度の説明から、受け取れる金額の見込みなどをしっかりお伝えします。
家計の将来設計図の作成
お金のことを考える際、「お金のゴール」を決めることがとても重要です。なぜなら、金融商品や保険商品、iDeCoや積立NISAといった制度も、全てはこのお金のゴールに向かうための手段だからです。どんなに良い制度やお得な商品も、このお金のゴールに対して不適切な使い方をしてしまうと失敗してしまうのです。

手段は目的を達成するためにあります。目的を明確にし、最大限理想に近い人生を実現するための設計図を一緒に考えてみませんか?

ご相談いただくことでこんなメリットがあります

  • 自分にとって何が一番良い方法なのか、商品の販売をしないファイナンシャルプランナーからアドバイスを受けられる
  • あなたが将来受け取ることができる公的年金の見込みがわかる
  • 自分は将来いくらお金を準備しておくべきなのかがわかる
  • 預金や個人年金保険等ではなぜあなたの老後を守れないかがわかる
  • iDeCoや積立NISA等、お得な制度のデメリットと上手く付き合いながら上手に活用する方法がわかる
  • あなたが将来受け取ることができる公的年金の見込みがわかる

ご相談の流れ

①まずはお問合せ下さい

まずは申し込みフォームよりご連絡下さい。Eメールでのお申込みも可能です。「WEBページをみました」とタイトルに加えて下さい。ZOOM、Skypeなどを使ったオンライン相談も可能です。

②初回相談(無料)

初回は無料にてご相談いただけます。疑問や不安をお持ちのこと、「こうしたい」とお考えのこと等、お悩み等をお気軽にお伝えください。漠然としていた状態でもご相談いただくことであなたの不安の正体や今取り組んでいくべきお金の課題が見えてくることもあります。iDeCoや積立NISAのメリットやデメリットも無料で知ることができますよ。

場所はご自宅、もしくはお近くのカフェ等お好きなところをご指定いただけます。ZOOMやSkype、LINEを利用してオンラインでの相談も可能です。

③ファイナンシャル・プランニング支援

お聞かせいただいたおかねの疑問や不安、課題に対し有効な内容の支援を行います。具体的には下記のような内容をサポートします。


②初回相談(無料)

初回は無料にてご相談いただけます。疑問や不安をお持ちのこと、「こうしたい」とお考えのこと等、お悩み等をお気軽にお伝えください。漠然としていた状態でもご相談いただくことであなたの不安の正体や今取り組んでいくべきお金の課題が見えてくることもあります。iDeCoや積立NISAのメリットやデメリットも無料で知ることができますよ。

場所はご自宅、もしくはお近くのカフェ等お好きなところをご指定いただけます。ZOOMやSkype、LINEを利用してオンラインでの相談も可能です。

ご相談いただくことが将来の不安を安心に変える最短、最速の道

私は生命保険の営業の仕事をしていた頃から「お客様にとって最良の選択肢」を探し、数十社の商品を調べ、比較してみたり、保険商品以外の積立商品等も調べてきました。

様々な選択肢があり、知識が乏しかった私が「何が一番良いのか?」「どうやって考えていけばよいのか?」これらの答えに辿りつくために膨大な時間と労力が掛かりました。

しかし、その結果どうやってあなたがその最良の選択肢にたどり着くことができるのか、道に迷わずに最短最速の道を通るための方法を見つけることができました。

ご相談いただくことでそんな道を通ることができ、迷子になることなく、大きな失敗をすることなく将来の不安を安心に変えていただくことができます。

私と一緒に、将来の不安に賢く備え、最大限理想に近い人生を送るために、大事なお金のことを考えてみませんか?

その他ご相談いただけること

  • 保険を売らない元保険のプロによる生命保険相談
  • マイホーム購入を経験したお金のプロによるマイホーム購入相談
  • 会社で確定拠出年金に加入している人のための運用相談
  • 好きなことを仕事にしたい人のための副業・独立開業相談
  • 退職金運用相談
  • 経営に関する総合相談
  • 経営に関する総合相談

初回相談無料!

まずはお気軽にご相談いただきたいということ、私とお会いいただき相談しても大大丈夫かどうかをご判断いただくために、初回相談は無料にしております。

安心の返金保証つき!

2回目以降の相談については一回90分あたりにつき5,500円(税込み)を目安としておりますが、もしもご相談いただいて思うような効果が得られなかった、期待していたものと違ったという場合には料金は全額返金することをお約束致します。

直接言いにくい場合は後日メールやLINEなどでも結構ですのでご不満に思われた理由をお伝えいただければ7営業日以内に全額返金致します。


つまり、あなたが相談料を払う = 満足のいく結果を得られた

ということになりますのであなたが損をすることは一切ありません

お金をムダにする不安なくお金のプロに相談することができます。

「ファイナンシャル・プランニング」という、受けてみないとなかなかイメージしにくいサービスを、まずは気軽に受けてもらいたいという想いから返金保証を行っています。

初回無料相談はお申込みフォームから!

まずは↓のお申込みフォームから必要事項を入力いただきお申込み下さい。

お客様の声

S様(38歳男性 会社員)よりいただいた声
iDeCoの活用についてご相談いただいたS様からいただいた感想です。

初回面談では将来のお金の考え方と、iDeCoの活用法をお伝えした後に、最適なプランを考えるためにS様の今後の人生設計やお金のこと、やりたいことなどを聞かせていただき、改めて時間をいただきアドバイスさせていただきました。

お子様の大学進学も数年後に控え、大きな教育資金の準備が必要なこと、その後ご自身も独立開業をお考えでしたのでそれらの可能性も考慮の上アドバイスをさせていただきました。


「知識や情報だけでなく、やる気も増す機会になりました!」

というお言葉、得に嬉しく思います。

お子様の大学進学も数年後に控え、大きな教育資金の準備が必要なこと、その後ご自身も独立開業をお考えでしたのでそれらの可能性も考慮の上アドバイスをさせていただきました。


「知識や情報だけでなく、やる気も増す機会になりました!」

というお言葉、得に嬉しく思います。

K様(34歳 女性 会社員)よりいただいた声
・詳しく話を聞くことで基礎的なところが少しわかったり、安心して商品選びやどこに口座をつくるか等よく考えて相談できて良かった。
 特に、手数料についてはしっかり理解しておくことでムダが無い選択に繋がっていくと思ったので相談できて良かった。

・お金のことや将来のことを考えるのが”苦”ではなくなったて楽しかったり面白いなと思うことも増えた。

・相談する相手がいることで、わからない時や困ったとき、自分が選択していくうえでの窓口になるので相談~スタートできて良かったと思う。

・メリット、デメリット含めて”分からない” ”分かろうとできない” ところがすごくクリアになる。わかる糸口が見つかり先に進める?

・相談した当初、何から始めればいいの?誰に聴いたらいいの?始めてみたいけど、お金を掛けるからムダ遣いしたくないし・・・。と考えながらいたが、初歩的なこと、お金の仕組み、運用って?・・・etc 色々な面からじっくり話を聞いて教えてもらって相談に乗ってもらった。

まだまだ分からないことが沢山あるが、自分の掛けたお金が成長していってくれたらいいなぁ^_^

「でも、いきなり知らない人に相談するのはちょっと抵抗が・・・」
と思う方、セミナーも開催しております!!

毎月セミナーを開催しております。セミナーの日程については本ページにて随時更新致します。         

もしご希望があれば2名様以上、お一人様2,000円の料金で主張ミニセミナーも承ります。カフェやご自宅でも少人数からミニセミナーを開催できますので「いきなり相談は・・・」という方はまずはセミナーのオファーをお願い致します。相談の申し込みフォームから送信いただけますとこちらから日程調整のご連絡をさせていただきます。

次回セミナー情報

将来の不安スッキリ解消!

アラサー~アラフォー世代のためのおかねの教室
基本編

①12/13(日) 13:30~15:00 オンライン(ZOOM)開催  
②12/12(日) 19:00~20:30 オンライン(ZOOM)開催  

参加費無料

出張プチセミナーのご相談もこちらから

まずは必要事項を入力いただきご連絡下さい。メールにて返信致しますので日程、場所等をご相談させて下さい。

Q & A


Q.1 自宅まで来ていただくことは可能ですか?

A.1 はい。可能です。近隣のカフェ、Skype,ZOOMを利用したオンラインでの面談も可能です。


Q.2 なぜ無料ではなく有料相談なんですか?無料相談と何が違うんですか?

A.2 金融商品や保険商品の相談は一般的には金融機関や保険会社に無料で相談し提案してもらうことが一般的です。しかし、売り手の立場である以上あなたにとって最適な方法を見つけるよりも自社の商品を販売したいと思うのが当然です。例えば、保険の営業マンに将来の貯蓄の相談をすれば他にもっと良い選択肢があっても保険商品を提案されるのが当たり前ですよね。その結果、他の手段を選んだ方があなたのためになっても自社商品を勧めることになります。

その結果、将来あなたが残せるお金は何百万円もの差が出ることもあります。

もし営業マンがとても親切で誠実な人であっても、商品を販売しなければ売上になりませんので自社商品以外の選択肢については情報は教えてくれてもあなたにとって最適な方法を考えるために時間と労力を使うことはできません。

なので、しっかり相談料をいただいて商品の販売を目的とせず、あなたにとって最適な方法を見つけるサポートを行った方が相談料の何十倍、何百倍もの価値を得ることができるため、無料相談ではできないあなたに最適な方法を一緒に考えるサポートを行っております。


Q.3 老後だけでなく子供の将来のお金や住宅ローンについても相談できますか?

A.3 はい、可能です。お子様の将来のお金や住宅ローンは老後のお金のことに密接に絡んでくる問題です。奨学金の制度の活用や住宅ローンの返済計画、マイホームを買っても大丈夫かなど、あなたが一生お金のことで不安にならないためのご支援を致します。