新潟県内出張対応!
売り込まれる心配無く保険のことを相談したいあなたへ

保険を売らない保険のプロに相談してみませんか?

保険のことでこんなお悩みはありませんか?

✅「私の保険、今のままで大丈夫なのかな・・・?内容とかほとんどよくわからないで入ってるんだけど」

✅「毎月の支払いを軽くしたいけど、どうしたらいいの?更新すると保険料が上がるっていうし・・・」

✅「持病があっても入れる保険ってCMしてるけど、実際どうなの?」

✅「掛け金の安い共済や通販の保険を考えているんだけど、安いところってなんだか心配」



保険について、こんなお悩みやお困りごとはありませんか
こんにちは!

保険を売らない保険のプロ、ファイナンシャルプランナーの小川です。

あなたは保険についてどんなイメージをお持ちですか?

「売り込まれる」「よくわからない」「めんどくさい」

など、あまり良いイメージをお持ちでないかもしれませんね。

「保険料を安くしたい」「本当に自分に合った保険を選びたい」

と、このように何か相談したいことがあっても保険のことを相談することで「売り込まれたらいやだなぁ」「断るの悪いし」と遠慮してしまいなかなか相談できないという経験は無いでしょうか?



そのお悩み、よくわかります。


私も買い物をする際に何か聞きたいことがあっても


「買わなかったら悪いかなぁ・・・」

「しつこく営業されたりすると面倒だなぁ」

と思うことがあります。



また、保険の相談は無料で行われていることがほとんどです。


その理由は、「相談」ではなく「商談」だからです。



勿論、今あなたが抱えている保険の問題を「商談」を通じて解決できることもありますし、実際に私も「商談」を通じて多くのお客様の生命保険の適正化を行ってきました。


しかし、「保険を利用しない」「その他のもっと有利な制度を使った方が良い」といったこともあっても、「商談」である以上できるだけ自社商品の販売をする必要があり、それらの活用をしっかりお話されることはなかなか難しい現実があります。


そんなあなたへ、保険を売らない保険のプロによる保険相談を提供しております!

当社では保険の販売をしていない、第三者の立場のファイナンシャルプランナーがあなたの保険についてのお悩み、疑問についてご相談いただけます。


お客様からの相談料で相談を行いますので、保険商品の「商談」ではなく本物の「相談」を受けることができます。


生命保険を活用することも含め、貯蓄で備える方法、職場で割安な保険料で加入できる団体保険の活用も含め、あなたにとってベストな方法を考えるための情報を提供し、一緒に考えるサポートを行います。


無料の「保険商談」とココが違う!

公的保険の制度をフル活用する提案

民間の保険を検討する前に、私達はすでに公的保険に加入しています。

民間の保険の役割は公的保険で足りない部分を保障することですので、公的保険でどの程度不足するのかを知ることが大切です。
既に受けられる保障をしっかり知ることで足りない部分、不要な部分が見えてきます。

あなたの将来設計から適正な保険を考えます

保険は万が一のことがあってあなたやご家族がお金で困るようなことを避けるために大事なものです。
 そして、それは人それぞれ全く違いますのであなただけのプランを設計することが大切です。
 そんなあなただけの保険設計のお手伝いを行います。

公正中立な立場で保険商品選びのアドバイスができます

どの会社のどの商品があなたには合っているか、あなたと一緒に保険屋さんとお話し、第三者の立場から各社の商品の特色からあなたにあった保険選びのサポートができます。(商品の販売は行っておりませんので個別、具体的な商品についてご紹介は行っておりません)

プロの立場から、本音で助言します

保障が大切と考えられる場合、保険が不要と考えられる場合等、売り手のセールストークではなく第三者の立場のお金のプロの立場が本音で助言します。
共済や勤務先の団体保険等、有利な制度がある場合はそちらを優先的にご案内致します。

公的保険の制度をフル活用する提案

民間の保険を検討する前に、私達はすでに公的保険に加入しています。

民間の保険の役割は公的保険で足りない部分を保障することですので、公的保険でどの程度不足するのかを知ることが大切です。
既に受けられる保障をしっかり知ることで足りない部分、不要な部分が見えてきます。

保険屋さんは薬屋さん、
ファイナンシャルプランナーはお医者さん

保険商品は例えるならお金の問題を治療するための薬の一つ、保険屋さんはお薬屋さんです。

症状に対して適切なお薬を処方してくれますが、自分の会社のお薬でしか解決策を提案してあげることはできません。
ファイナンシャルプランナーは例えるならお医者さんです。その人の症状に合わせてどんな薬を使えばよいかだけでなく、生活習慣の改善の指導や経過観察、薬以外の治療方法の中から患者さんにとって最適な方法を提案することができます。
保険商品は例えるならお金の問題を治療するための薬の一つ、保険屋さんはお薬屋さんです。

症状に対して適切なお薬を処方してくれますが、自分の会社のお薬でしか解決策を提案してあげることはできません。
ご相談の流れ

STEP

1

お問い合わせ

まずはお気軽にお問合せください。「保険相談希望」とE-mail、もしくはLINEで伝えていただくとスムーズです。

STEP

2

初回無料相談

 ご面談にてご相談内容をお伺いします。不安に思っていること、疑問に思っていることをお聞かせいただき、どのようにしたらそれらの不安が解決できるかを一緒に考えて参ります。(所要時間60分~90分程度)

STEP

ヒアリング

顔合わせで「このFPに相談したい」と思っていただけるようでしたら保険設計に必要な情報(年収、資産状況、現在の保障内容、今後の人生設計等)をお聞かせいただきます。お時間が許せば初回面談からそのままヒアリングさせていただきますし、次回改めてお時間をいただくことになります。

STEP

現状分析結果の提示

ヒアリングした内容を元にあなたがもしものときにどのくらいお金が必要になるのか、それに対し今の保険があなたが求める形に合っているか、どうやって対策すればよいかをお伝えします。その後必要に応じて保険会社(保険代理店)の担当の方との同席、セカンドオピニオンとして保険設計をサポートすることも可能です。(その際の料金は別途ご案内致します)

STEP

1

お問い合わせ

まずはお気軽にお問合せください。「保険相談希望」とE-mail、もしくはLINEで伝えていただくとスムーズです。

保険を売らない保険のプロに相談することのメリット




☑商品を売り込まれる心配なく、あなたに必要な保険は何か、今の契約が合っているのかがわかる

☑保険以外にどうすれば不安に対策できるかがわかる

☑一社の商品だけでなく複数の会社の商品の情報を得られる

☑安い通販の保険や共済、勤務先の団体保険など、プロに相談しながら安い掛け金で自分に合った保険を考えることができる

☑一生で高級車一台分にもなる保険料を節約できる

☑個人年金保険や学資保険以外に、老後やお子様の進学資金の貯蓄のために有利な方法がわかる

☑本当の意味で安心できる、あなたの人生設計、考え方に合った保険を設計できる



ご相談いただくことによってこのようなメリットをあなたは得ることができます

実際に相談を受けたお客様からこんな声をいただいてます!

F様ご夫妻 (旦那様31歳 奥様30歳 1歳になるお子様の3人暮らし)


よく似ていると評判の似顔絵付き!

「一家に一台(?)欲しい」と仰ってくれました。


1.「どんなときに」「いくら」「いつまで」保障が欲しいのか?

2.それぞれ何の保険で対策できるのか?

3.掛け金はどの程度に抑えたいか


この3つのポイントを抑えて適切な形の保障を提案させていただきました。


保険料も現状より年間7万円ほど安くなり、10年後に更新で保険料が上がるはずでしたがそれも上がらないようにすることができ、必要な保障を充実させることができました。

必要な保障をしっかり把握すること、そしてあとは保険会社の商品を比較することで保険料も抑えながら欲しい保障を準備できるようになりますし、保険料が安くなった分でお子様の進学資金の積み立ても18歳になったときに100万円増やすことができるようになりました。

こんなメリットのある保険相談を初回無料、

 2~3回目まで5,000円(税別)

で受けることができます!

ご相談いただくことで相談料の何十倍、何百倍ものメリットをあなたは受けることができます。


例えば、毎月2万円保険料を支払うとしたら・・・


5年間で 120万円(20,000円 × 12ヶ月 × 5年)

10年間で240万円(20,000円 × 12ヶ月 × 10年)

20年で480万円(20,000円 × 12ヶ月 × 20年)

30年で720万円(20,000円 × 12ヶ月 × 30年)


長い間保険料を支払い続けるとこのような大きな金額になります。

いかがでしょうか?


あなたが今支払っている保険料、それだけの保険料を払う必要があるものだと納得して契約されているでしょうか?


「うちの保険、高いのかな・・・?」

「ちゃんと自分にあった契約なのかな・・・?」


など、このような疑問をお持ちでしたら自分に合っているかどうかわからない保険のためにこれだけのお金をムダにしてしまうことにもなりますが、たったの5,000円(税別)でそれをご判断いただくことができます。


満足いかなければ全額返金保証!



「お金を払っても効果が無かったら嫌だな・・・」

こんな不安があって相談するかどうかを迷っておられる方のために、気軽に相談して欲しいという想いから、初回相談を無料にするだけでなくサービスを受けても納得いかなければ全額返金することをお約束します。


つまり、

あなたが相談料を支払う=満足のいく成果を得られた

ということになり、お金をムダにすることはありません。

先延ばしにすることのデメリット

もしあなたが今少しでも相談をしてみたいと思ったのならば、お仕事や家庭のことなどお忙しくされていることとは思いますが今すぐご連絡下さい。

なぜなら、保険は健康状態が変わることによって見直しをしたくてもできなくなってしまう場合もあるからです。

過去にこんな例がありました。

相談をしたいと言ってくれていたお客様から「今はちょっと忙しいから・・・・」ということで少し時間を置いてからご相談いただいたのですが、その間に健康診断で精密検査を受けて再検査、要精密検査を指摘され申し込みできなくなってしまっていたのです。


また、夜眠れずに睡眠薬をお医者さんから処方されただけで保険の契約を断られたりということもあります。

毎月2万円程度の節約、30年で720万円以上もの節約が見込め、浮いたお金をお子様の進学資金と老後の資金のために充てようと考えていただけに大変残念な結果になりました。

あまり急かすのは私の性格上嫌なのですが、このような理由ではお互いにあまりに残念です。

先延ばしにしても何も良いことはありません。


もしも毎月1万円保険料を節約できる見込みがあるのなら、先延ばしにすることでお金をムダに捨てることになります。


ですので、もし少しでも相談をしてみたいと思ったら時間はできるだけご都合に合わせることができますのでまずはお問合せ下さい。

そのためにもしご満足いただけない結果でしたら相談料は全額お返しすることをお約束しています。
お申込み、お問い合わせはこちらから!

売り手の立場ではなく、本音で伝えたいから


私は25歳のときに実家の保険代理店に勤務し始め、保険の募集に携わる中で多くの方がよくわからないまま保険に加入し、大きなお金を支払っているという事実を知りました。

お友達やご親戚など「義理」で保険に加入していたり、営業のノルマ達成のために必要かどうかもよくわからない保険に加入されているということがとても多くあります。

しかし、それでは保険が本当に必要な時に支払いの対象にならなかったり、金額が足りないということが起きてしまい、そして一生で何百万円ものお金をムダにしてしまうことにもなります。

せっかく保険料を支払っていたのに、それでは勿体ないですよね。


また、保険の営業の立場では営業成績を意識しなくてはならず、保険以外の適切な対策や、保険には関係ないお客様の金のお悩みなどに寄り添って応えることができず、営業の立場では本当の意味でお客様のためになるサポートはできないこともあります。


保険の収入を手放すことの怖さがありながらも、真にお客様にとってベストな提案ができる立場になることを選び、実家の会社から独立して第三者の立場のファイナンシャルプランナーとなることを選んだのでした。


「遠慮なく本音で話ができる」


そんなお金のコンサルタントであり、多くの方のお役に立てるように活動しております。

よくある質問

Q
子供が小さくてご相談に伺えないのですが、自宅まで来ていただくことは可能ですか?
A
もちろん可能です。お近くのカフェやファミレスでも可能ですのでご都合の良い場所をお選び下さい。カフェやファミレスをご利用の場合、ドリンク代は恐れ入りますがお客様のご負担とさせていただきますので予めご了承ください。
Q
病気の経験があり保険に入れないかもしれませんが大丈夫ですか?
A
症状や治療歴にもよりますが保険会社や商品によって加入できる場合もございます。また、保険に頼らずにリスクに備える方法もあり、あなたにとってベストな方法を考えることができますのでまずはご相談ください。
Q
親戚のつきあいがありますが、相談した方が良いですか?
A
現在の契約に疑問をお持ちでしたらどうぞご相談ください。どの保険会社の商品を選ぶにも 「何の保障を」「何歳まで」「幾ら」 必要なのか、必要な形に合った保険にすることが大切ですので、現在の契約がご希望に合っているかどうかを診断し、会社を変えなくてもあなたが望む保険の形にすることも可能です。
Q
職場で団体保険に入ることができますが、その中から提案してもらえますか?
A
勿論可能です。ただし、保障内容の一般的な説明は可能ですが商品内容の詳細は必ず保険会社や共済運営機関にご確認ください。
Q
遠方なのですがスカイプ、LINE電話等で相談することは可能ですか?
A
はい、大丈夫です。お渡しする資料については事前にデータで送りますので、面談の際にはタブレット、PC等で資料を開けるようにご準備をお願い致します。
Q
今の保険を見直したいのですが、オススメの商品を紹介していただくことはできますか?
A
具体的な商品の紹介は行っておりませんが、複数の保険会社の商品を取り扱う優秀で良心的な保険代理店を紹介し、あなたと一緒に保険屋さんと面談し、あなたの保険設計を一緒に考えることは可能です。
Q
法人の保険の見直しも対応可能でしょうか?
A
もちろん可能です。会計の目線から適切な保障の考え方をお伝えし、必要に応じて会計事務所様と連携しながらご提案することも可能です。
Q
子供が小さくてご相談に伺えないのですが、自宅まで来ていただくことは可能ですか?
A
もちろん可能です。お近くのカフェやファミレスでも可能ですのでご都合の良い場所をお選び下さい。カフェやファミレスをご利用の場合、ドリンク代は恐れ入りますがお客様のご負担とさせていただきますので予めご了承ください。
お申込み、お問い合わせはこちらから!

ファイナンシャルプランナー 小川のプロフィール

生年月日 1985年3月8日
出身 新潟県小千谷市
現住所 新潟県小千谷市元中子
家族 妻と娘の3人家族
保有資格 ファイナンシャルプランナー(AFP)

2014年に損害保険、生命保険ともに最上位の認定試験に合格し、共に最高品質の提案ができる証である「損害保険トータルプランナー」「トータル・ライフ・コンサルタント」の称号を得る。
(2018年に募集資格を手放したことにより返上)
所属 NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
一般社団法人DCマイスター協会
ミラサポ(中小企業庁運営)登録専門家
経歴 学歴
小千谷小学校 → 小千谷中学校 → 小千谷高校
→新潟国際情報大学(2006年度卒業)


職歴
市内の自動車部品メーカーにて生産管理業務 

損保会社での研修を経て実家の保険代理店に入社

2016年より第三者の立場のFPとして相談を行うため独立、2018年に保険募集人資格を返上し「保険を売らない保険のプロ」として活動するようになった。

出身 新潟県小千谷市