モヤモヤが無くなりました。

50代 H様 東京都

子供が独立しているので、保険の見直しをしたいと思っていました。こちらのファイナンシャルプランナーの方に相談したところ、加入中の保険ですと私たちには過剰な保障額という事もわかり、見直しをする事にしました。希望通りに、貯金もできるようになり相談して良かったです。

VOICE

介護費用が心配で相談しました。

60代 T様 さいたま市
自分自身の介護費用が心配で相談しました。保険は昔から入っていたのですが、昔は無かったような商品もあり、大変勉強になりました。今回新しく介護の保険に加入しましたが、払う期間も短くライフプランにあった内容だと思います。
VOICE

アンケートの一部をご紹介

👨50代 T様 さいたま市
資産形成の参考になりました。こちらのペースに合わせて説明してくれたので、わかりやすかったです。

👩60代 M様 栃木県
私たち夫婦の内容に合わせて説明してくれたので、安心して相談ができました。ライフプランの説明が参考になったので、次回は主人も同席してもらおうと思います。

👩60代 S様 東京都
店舗に伺いましたが、人の目も気にならず落ち着いて相談できました。特に契約を急かす感じも無かったので相談しやすかったです。

👩50代 K様 朝霞市
比較できるプランを準備して頂いたので、自分で選らぶ時にもわかりやすかったです。

👨50代 F様 群馬県
いきなりプランを提示するのではなく、こちらの要望を聞いてくれたのでさすがプロだと思いました。知識も豊富で私たちに思いつかないプランに加入させて頂きました。
VOICE

介護費用が心配で相談しました。

60代 T様 さいたま市
自分自身の介護費用が心配で相談しました。保険は昔から入っていたのですが、昔は無かったような商品もあり、大変勉強になりました。今回新しく介護の保険に加入しましたが、払う期間も短くライフプランにあった内容だと思います。
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保険見直しのポイント

  • 加入時と生活環境に変化はありませんか?
    何の為の保険か再確認!!

     − 子供の独立は保険を見直すきっかけです!
    →いままでは子供のための保険が必要でしたが、独立後は必要な保障額を見直ししてください。

    −医療保険に入る目的は?治療費の準備なのか?生活費の準備なのか?でプランが変わってきます。
    →治療費の場合は、高額療養費制度を元に保障額を作成。生活費の場合は、傷病手当金などの社会保障と月々の支出から作成。

  • 定年の年齢から逆算して、いつまで保険料を払えるのかを確認して下さい!

     − 理想のプラン収入のある間に保険料を払い、年金の時期は支出を抑えたい。理想のプランに対して保険料の支払いが可能かを確認しましょう!

  • 古い保険に関しては一度比較のためのプランを取り寄せて下さい。

     5年以上前に入ったものですと、どの分野も新しい保険が出ています。
    →掛け捨ての保険に関しては内容を比較した上で見直しをお勧めします。
    →死亡保険に関しては、保険料が安くなる場合があります。
    →医療保険に関しては、日帰りの手術・三大疾病の長期入院の保障があるかを確認して下さい。

  • その保険本当に必要ですか?

     − 例えば治療費に関しては、貯金から賄えますか?ローンの支払いが終わっていれば、ローンに対する保険も不要になります。
    →若い時(子供が小さい時)と現在では必要な保障も違えば、経済状況も違っています。実際に必要なものかを再確認しましょう!

  • 加入時と生活環境に変化はありませんか?
    何の為の保険か再確認!!

     − 子供の独立は保険を見直すきっかけです!
    →いままでは子供のための保険が必要でしたが、独立後は必要な保障額を見直ししてください。

    −医療保険に入る目的は?治療費の準備なのか?生活費の準備なのか?でプランが変わってきます。
    →治療費の場合は、高額療養費制度を元に保障額を作成。生活費の場合は、傷病手当金などの社会保障と月々の支出から作成。

LINE, Zoom, Skypeでの
ご相談も可能です
お気軽にご相談ください


会社名 ほっ!と保険 アルーサ北与野店
住所 埼玉県さいたま市中央区上落合2-3-5
ブックデポ書楽1階
HP http://ten-financial.com/
TEL 048-851-2875
HP http://ten-financial.com/
ご希望の方には予約後に空きブースを確認の上、近隣の店舗をご案内します。
ご案内可能な全国の店舗
ご予約後も、お子様の体調などを考慮して、訪問への切り替えも可能です。また、お時間や地域によっては、訪問での対応になる事もございますのでご了承ください。
Q相談したら保険のしつこい勧誘はされませんか?
Aご意向に合わせてプランを設計いたしますが、保険への加入はもちろん任意です。
無理な勧誘はありませんのでご安心ください。
FPの変更も可能ですので、その際は弊社までご連絡お願いします。


Q所要時間はどれくらいかかりますか?
A通常30分~一時間半程になります。お話の内容にもよりますので、初回は余裕を持って一時間くらい見て下さい。
またお子様の都合に合わせますので、途中で休憩(中断)を取る事もできます。
Q体調に不安があるのですが、相談はできますか?
Aご相談はもちろんできます。最近は持病のある方用の保険もございますし、状況によっては普通の保険への加入もできます。ぜひご相談下さい。
Q日程の調整はどのようにすれば良いですか?
Aご希望の方法をご指定下さい。ご都合もあると思いますので、メールやLINEでの連絡も受け付けております。
Q所要時間はどれくらいかかりますか?
A通常30分~一時間半程になります。お話の内容にもよりますので、初回は余裕を持って一時間くらい見て下さい。
またお子様の都合に合わせますので、途中で休憩(中断)を取る事もできます。

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