Blue  Stone  Financial  Consulting 

『貯蓄と投資の窓口』
   お金の貯蓄術と人生設計
       をサポートする

Blue Stone Financial Consulting 
😊K.Blue 

人生100年を豊かに生きるための
『お金の専門講座』
  
西暦2100年を生きる今の子供たちのために

ファイナンシャル
プランナー
😊K.Blue

『貯蓄と投資の窓口』


身近で信頼できる
ファイナンシャルプランナーが
必要な時代に



お客様との長期的な関係の構築を、
当社の最重要項目と考え、

常に、お客様の立ち場に立った
アドバイスを実践しています。

また、生活と共に変化していく
お客様の状況に常に気を配り、

寄り添うことによって

最適なアドバイスをご提供させて頂きます。


存在価値

事業理念
《お客様に寄り添う》
1人1人のお客様のが置かれている状況や心境に常に寄り添い、お客様だけの最高級のアドバイスを提供させて頂きます。

《社会に貢献する》
資産形成について自分で考えたり判断できるような社会の実現を目指し、金融教育講座や各種セミナー、聴覚障害をお持ちの方への金融教育セミナーや児童支援等を通して金融知識の啓蒙と実践できる裾野を拡げていきます。

「人々が幸せになる金融サービスの提供」を掲げ、将来の「お金の心配」を解消するためのノウハウを提供し続けます。
特に、一生涯にわたって金融教育を受ける機会に巡り会うことができないような人々に着実に啓蒙していくと共に、全国民が一定以上の金融ノウハウを有する「金融知識の一般化」の為に尽力していきたいと考えています。
事業哲学
《利他の精神》
お金に関する知識や投資の経験が無いお客様に対して、「それぞれの人生プランや将来のビジョンに応じた安心して所有できる金融商品の集合群やそれにかかわる包括的なアドバイスを提供できる人物」のことをプロフェッショナルであると考えています。

自分自身や企業側の利益優先意識がお客様の利益優先を少しでも上回っていれば、それは真のプロフェッショナルではないと考えます。

これは、1つの会社内や個々の従事している業務によっても差はありますが、「企業や個人として事業を営んでいる以上、ある一定以上の利益をあげなければならない」ではなく、「良い商品やお客様に寄り添った提案を追求していくことにより利益は付いてくる」といった考え方でなければ、仮にその事業が利益を上げ存続していたとしても、社会における存在意義はそれら主体の自己満足にすぎず、存在価値はゼロであると考えています。
事業哲学
《利他の精神》
お金に関する知識や投資の経験が無いお客様に対して、「それぞれの人生プランや将来のビジョンに応じた安心して所有できる金融商品の集合群やそれにかかわる包括的なアドバイスを提供できる人物」のことをプロフェッショナルであると考えています。

自分自身や企業側の利益優先意識がお客様の利益優先を少しでも上回っていれば、それは真のプロフェッショナルではないと考えます。

これは、1つの会社内や個々の従事している業務によっても差はありますが、「企業や個人として事業を営んでいる以上、ある一定以上の利益をあげなければならない」ではなく、「良い商品やお客様に寄り添った提案を追求していくことにより利益は付いてくる」といった考え方でなければ、仮にその事業が利益を上げ存続していたとしても、社会における存在意義はそれら主体の自己満足にすぎず、存在価値はゼロであると考えています。

お客様から『貯蓄と投資の窓口』が選ばれる理由

お客様の『貯蓄から投資へ』を実現する

1
最適で迅速なアドバイス
人は、「人生の夢や将来のビジョン」については気軽に相談できても、
こと「お金」
となると、一段ハードルが上がってしまい相談しにくいものです。

「どうしてだろう?」

私共はこれまでファイナンシャルプランナーとして、約23000人の個人様や1000社以上の法人様の
お金や生活、事業にかかわる「攻める、守る、備える」について幾多の業務に携わってきましたが、私の脳裏にはいつもこの疑問が存在していました。

ある時から、私はその理由の一つを、日本の歴史に裏打ちされた特殊な精神性にあると考えるようになりました。

しかし今、時代は変わりました。

例えば、
一昔前までは、
お金の相談は「無い人が有る人に相談する」、
つまり「無い人が有る人に借りたい」と相談するケースがほとんどでした。

それが最近では、
日本の国の将来や世界の不安定な経済情勢を目の当たりにした多くの人たちが、自分や家族の将来においてお金が不足することを心配し、
「今から何か対策を打っておかないと」
或いは、
「蓄財や節税の方法を相談してみるか」

等のケースが拡がっています。

そして、このような状況において、

「誰にどのように相談したらいいのか?」

「相談する相手や場所がわからない」

と言った人たちが増加傾向にあることも事実です。


そして近年、
このような方々の不安や疑問を解消するために、いかなる組織にも属さず独立性を維持することで、中立的な立場から公平性と高い倫理観を持ち、長期的視野に基づいたアドバイスを創造できるファイナンシャル・プランナーの必要性が高まっています。

私K.Blueは、まさにその1人です。

『貯蓄と投資の窓口』では、家計や資産運用、ライフプラン等、普段の生活にかかわる専門的なご相談をいただくことが多く、その際には、お客様の現状やお考え等を丁寧にヒアリングさせていただいた上で、『貯蓄と投資の窓口ご相談シート』をご記入いただくことで悩みを可視化していきます。

お客様が、これまで頭の中で漠然と描いておられたご自身やご家族の将来像、計画、夢等を明確にすることで、その後の貯蓄や投資、見直し等の実行における方向性が明確になり、目標に向けて正確に取り組むことが可能となります。

そして、お客様の「目標」や「夢」の達成にむけて明確にコミットすることで、その後も確りとしたフォローや状況に応じたキメ細かいサービスを提供し続けることが可能となります。

お客様に接するこのような姿勢こそが、多方面から「『貯蓄と投資の窓口』は最高のサービスを提供している」と言われる理由であり、当社の最大のブランド力になっています。

2
『つみたてNISA』に特化
あなたも『資産家への道』を選択できます。世界でも5本の指に入る大資産家であり、現役著名投資家であるウォーレン・エドワード・バフェット氏(89歳)は、「辛抱強さや冷静さは、知能指数より重要かもしれないと私は思っています 」と言う名言を残しています。また、かの天才物理学者アインシュタインも、「複利は、人類最大の発明である」との言葉を遺しています。これらの明言は、彼らのこれまでの投資経験から産まれたものであり、株式投資を行う上で「長期視点と複利効果」が、如何に重要で効率的であるかを物語っています。

そして、これは言い換えれば、彼らと同じ考え方や手法で株式投資を実践すれば、「誰でも資産家になれる」と言うことを意味しています。

そこで『貯蓄と投資の窓口』では、日本人なら誰でも使えて、お金を増やすための最高に効率的な方法である非課税枠制度の「つみたてNISA」を巧く活用し、お客様が長期的な資産形成を行い、将来資産家になる為の継続的なサポートを提供しています。当然、資産家と言ってもその人によってその目標とする金額は違ってくるわけですが、現在のお客様のキャッシュフローやストックをベースに貯蓄と投資をバランスしたプランニングと投資戦略を立案し、定期的に面談を行い、運用状況のご報告や、プランニングの確認、修正のコンサルティングを行っていきます。

私共の価値は、ヒアリング、プランニング、コーチング、アフターケアにあります。長い運用期間の途中には、マーケット動向などが気になり、運用を止めたくなることもあります。

時に人間の思考は非合理的になりがちで、特に市場リスクが高まった時等には、投資家は非合理的な投資行動(自分が保有している株価や投資信託の基準価格が下落して安くなって来ると、自分自身の心理に潜む弱気の虫がどこからとなく現れ、怖くなってしまい、本来であれば相当安い水準であるにもかかわらず、値段に関係なく損失覚悟で売却してしまう)を選択しがちです。

ここで重要なことは、「無関心になる」「相談相手を持つ」と言うことなのですが、「言うは易し、行うは難し」の言葉のとおり、先の行動に出る人たちが後を絶ちません。これが日本人、もしくは日本株は儲からないと言われる由縁です。

そして、このような時代だからこそ、公正公平な判断ができ、第三者的な存在である私共ファイナンシャルプランナーK.Blueが長期視点に立った資産形成の考え方をご説明し、サポートすることはもちろん、平時から投資の考え方についてお伝えすることで、お客様に正しい投資行動を促すこと(コーチング)に、私共『貯蓄と投資の窓口』の存在価値があると考えています。

この様なかたちで、お客様が将来の夢を実現されたり、お客様が目標とされる資産額を手に入れることが叶ったり、お客様が豊かで快適な生活を過ごすことができるようになる、そのような状況を実現する為のアドバイスやサポートを1人1人のお客様に対して心を込めて実践しています。
3
ライフプランの専門家

あなたのライフプランを実現します。ライフプランニングとは、生涯の生活設計のことです。将来「こうなりたい」、「こういうことをしたい」というような、個人個人がもつ様々な将来の夢や希望の計画を実現する為に、専門家が計画を立てることを言います。

例えば、「〇年後に家を買いたい」、「子どもにはこういう教育を受けさせたい」、「年に2回は旅行に行きたい」といった具体的な「暮らし方」のプランを、そのライフプランに沿って計画的に実現していく為には、ファイナンシャルプランニングを含めたその道の専門家のアドバイスが重要になってきます。

また、ライフプランニングの3大テーマとして、「生きがい、「健康」、「経済(資金)」があげられますが、
「生きがい」は、自分自身や家族、仕事のほか、趣味やボランティア、娯楽など、個人個人でさまざまです。本来、生きがいは自分自身で考えるものであり、他人が関与すべきことではありませんが、生きがいをもつきっかけやヒントは外部から影響を受けることも多く、人生をより豊かになものにする上では「生きがい」についての相談は欠かすことができないポイントです。

そして、生きがいをもち、豊かな人生を送るためには「健康」であることも必要条件であり、健康には身体的な面だけではなく、精神的な面なども含まれまれてきます。

更に、生きがいのプランを実現し、豊かな人生を送るためには、「経済(資金)」のプランニングも重要な要素になります。資産運用、保障、税金などを考慮しながら、生きていく上で必要な資金の計画を立てることは、生きがいのプランを実現するためにも不可欠です。

上記の3つのテーマについて十分な検討を行い、豊かな生活・人生を実現するためのプランニングがライフプランニングであり、その専門家としてお客様にプランニングやアドバイスをしていくのが私のようなファイナンシャルプランナーなのです。

そして、ここで難しいのは、ライフプランや必要な老後資金は、一人ひとり異なると言うことです。
例えば、AさんのライフプランはBさんには違いますから、一人一人にカスタマイズされたライフプランニングが必要になります。

『貯蓄と投資の窓口』では、まずはお客様にヒアリングを行い、生活の中で成し遂げていきたい目標や夢、手に入れたい資産等を共有します。

実は、目標が最初から決まっている方はほとんどおらず、ヒアリングを通してお客様の課題や優先事項をより深く導き出し、そこで生まれた目標を共有させていただきます。

例えば、現在30代のお客様が65歳になった時に、どれくらいの資産を手にしたいかと考えるのも目標ですし、年金生活をされているお客様で、年金収入より支出が多い場合、その資産の目減りを資産運用でカバーすることも目標です。そして何よりも、老後の人生を豊かで楽しいものにする為には、所有している資産を如何に上手く使っていくか、配分していくかと言うことも大変重要な目標であり、自分の資産の最後の締めくくりにもなります。

お客様のお話をよく伺った上で、そのお客様にしかない「未来予想図」を共有し、伴走していく事が、1つ1つのライフプランの実現の近道であると考えています。

3
ライフプランの専門家

あなたのライフプランを実現します。ライフプランニングとは、生涯の生活設計のことです。将来「こうなりたい」、「こういうことをしたい」というような、個人個人がもつ様々な将来の夢や希望の計画を実現する為に、専門家が計画を立てることを言います。

例えば、「〇年後に家を買いたい」、「子どもにはこういう教育を受けさせたい」、「年に2回は旅行に行きたい」といった具体的な「暮らし方」のプランを、そのライフプランに沿って計画的に実現していく為には、ファイナンシャルプランニングを含めたその道の専門家のアドバイスが重要になってきます。

また、ライフプランニングの3大テーマとして、「生きがい、「健康」、「経済(資金)」があげられますが、
「生きがい」は、自分自身や家族、仕事のほか、趣味やボランティア、娯楽など、個人個人でさまざまです。本来、生きがいは自分自身で考えるものであり、他人が関与すべきことではありませんが、生きがいをもつきっかけやヒントは外部から影響を受けることも多く、人生をより豊かになものにする上では「生きがい」についての相談は欠かすことができないポイントです。

そして、生きがいをもち、豊かな人生を送るためには「健康」であることも必要条件であり、健康には身体的な面だけではなく、精神的な面なども含まれまれてきます。

更に、生きがいのプランを実現し、豊かな人生を送るためには、「経済(資金)」のプランニングも重要な要素になります。資産運用、保障、税金などを考慮しながら、生きていく上で必要な資金の計画を立てることは、生きがいのプランを実現するためにも不可欠です。

上記の3つのテーマについて十分な検討を行い、豊かな生活・人生を実現するためのプランニングがライフプランニングであり、その専門家としてお客様にプランニングやアドバイスをしていくのが私のようなファイナンシャルプランナーなのです。

そして、ここで難しいのは、ライフプランや必要な老後資金は、一人ひとり異なると言うことです。
例えば、AさんのライフプランはBさんには違いますから、一人一人にカスタマイズされたライフプランニングが必要になります。

『貯蓄と投資の窓口』では、まずはお客様にヒアリングを行い、生活の中で成し遂げていきたい目標や夢、手に入れたい資産等を共有します。

実は、目標が最初から決まっている方はほとんどおらず、ヒアリングを通してお客様の課題や優先事項をより深く導き出し、そこで生まれた目標を共有させていただきます。

例えば、現在30代のお客様が65歳になった時に、どれくらいの資産を手にしたいかと考えるのも目標ですし、年金生活をされているお客様で、年金収入より支出が多い場合、その資産の目減りを資産運用でカバーすることも目標です。そして何よりも、老後の人生を豊かで楽しいものにする為には、所有している資産を如何に上手く使っていくか、配分していくかと言うことも大変重要な目標であり、自分の資産の最後の締めくくりにもなります。

お客様のお話をよく伺った上で、そのお客様にしかない「未来予想図」を共有し、伴走していく事が、1つ1つのライフプランの実現の近道であると考えています。

『貯蓄と投資の窓口』K.Blueの想い


『貯蓄と投資の窓口』では
過去3万人以上の個人様と
1万社以上の法人様への


お金に関わるサポートから得た
ノウハウ、ネットワークと

独自のコンサルティングギフト
と言う仕組みを活用し


ご相談者様の
「人生設計」と「お金」にかかわる
ご不安やご要望を解決するための
最善のアドバイスを行う事により


高水準の「問題解決」と「夢実現」を
ご提供させていただきます。



もともと日本では

個人の将来の人生設計やその資金繰り等について

他人に相談することはほとんどありませんでした。


しかし、人生設計やお金の管理について

日本よりも一歩先を行く欧米では、


堅実な資産管理についての国民の関心も高く、

1人1人がその道の専門家であるFP、

いわゆる「マネードクター」と言われる

ファイナンシャルプランナーと接点を持っており、


個別相談による資産の改善やその管理、拡大に

関する各種セミナー等に参加し、

学びを得ることで

自分自身の資産保全に努めています。



その背景には

現状の社会情勢や経済の不確実性、

将来の生活に対する漠然とした不安等があり、


資産の多寡に関係なく

ファイナンシャルプランナーと共に

将来の人生設計の構築や資産管理を行っています。


医学で言うところの

「予防医学」「定期診断」「手術」

と言ったところでしょうか。



そしてまさにこれが


「最善のプライベート金融サービス」

と言われる所以であり、

近年、日本においても確実に浸透しつつあります。



その理由は大きく3つあります。


1つは

これまでの銀行や証券会社等
既存の金融機関では手の届かない
1人1人が必要なサービスを提供することができる、


言い換えますと、
「そのご相談者様の利益になることだけを
アドバイスさせて頂ける環境がある」

と言うことです。

これは当然のことのように聞こえるかもしれませんが
現実はそうはなっていないのが実状です。



2つ目は

金融機関のこれまでの「営業姿勢」にあります。

会社の永続と大勢の社員や店舗、システムを
維持管理していくために、
年度の営業目標を設定し
その目標達成の為にお客様に負担を強いる営業活動が
継続しています。



そして3つめは

日本の金融機関のどことなく堅苦しいイメージです。

例えば、同じ外出でも
皆さんがショッピングや旅行に出かける時の
「楽しい気持ち」は
金融機関に行く時にはなかなか持ちにくいものです。


これは日本人特有の
「金融機関=お金を扱うところ=特別な場所」

と言った精神的なものもありますが、


「楽しい気持ち」になれない最大の理由は、
多くの利用者にとって
「対応してくれる人がいつも違う」

と言うところにあるようです。

そして、このような既存の金融機関の状況に
「NO!」を突きつけたのが欧米の国民でした。


これら「3つの不満」を
敏感に感じ取った欧米の国民は、

「3つの希望」となる


「もっと身近で」

「信頼できて」

「楽しい気持ちになる」


そんな自分だけの
「お金」や「家計」「家族」や「ライフプラン」等の

相談ができるプライベート空間を探し始めました。


その結果、
彼らは自分達のマネードクターを見つけました。



そして今、
日本にもその潮流が訪れています。



日本は経済や技術、スキルやノウハウにおいて、
欧米のおおよそ15年から20年後を
追いかける傾向があることは
よく知られていますが、

ファイナンシャルプランナーと言う
「新たな生活総合金融サービス」についても

同様の現象が起きようとしています。


また、欧米では
1家族に1人のファイナンシャルプランナーから

個々人が1人のファイナンシャルプランナーを
求めるようになってきており、
いづれはそのスタイルが
日本にも普及することになるでしょう。



『貯蓄と投資の窓口』では、
日本の個人やご家族の皆様にも
ファイナンシャルプランナーの
必要性をご認識いただき、

個人や家族が豊かで楽しい生活を送る為の
最適かつ有意義な生活総合金融サービスを
体験頂きたい

と言う想いで情報発信をしています。


ご相談に来られる皆様の
金融機関に対する「3つの不満」を解消し、

皆様が人生100年を豊かに過ごしていくための
貯蓄術と人生設計をサポートさせて頂く、

そのお手伝いをさせて頂きたいと考えています。




😊 K.Blue 

『貯蓄と投資の窓口』
代表ファイナンシャルプランナー兼コンサルタント

ブルー・ストーン・ファイナンシャル・コンサルティング

Blue Stone Financial Consulting 

このようなお悩みありませんか?


  • 貯金をしたいが続かない・・・
  • お金の勉強をしたい!
  • 投資をしたいが怖くて・・・
  • 結婚資金を貯めたい!
  • 給与が少なく老後が不安・・・
  • 親が病気で相続が心配だ・・・
  • 株式投資が全く解らない・・・
  • 子供はできたが学費が心配・・・
  • 保険の保障内容が解らない・・・
  • 住宅ローンを組みたいが・・・
  • 親が病気で相続が心配だ・・・

そのお悩みを解消します!


どんなに優れたスポーツ選手や芸術家、有名人でも悩みはあるように、人生には悩みがつきものです。
しかし、同じ悩みでも、その悩みの深さは人それぞれです。

例えば、
Aさんは30歳で貯金はあるが、結婚相手が見つからなくて悩んでおり、
Bさんは30歳でも貯金は無いが、結婚して楽しく暮らしている。

Aさんは子供の教育で悩んでいるが、学費は用意してあり、

Bさんは子供の教育は順調だが、学費の工面で悩んでいる。

Aさんは株式投資で損をして悩んでいるが、
Bさんは株式投資で儲かりすぎて、国税に入られて悩んでいる。

このように、誰しも生きていれば何らかの悩みを抱えているわけですが、
自分の悩みが他人の悩みで無いことも多いのです。

実は、自分の悩みを解消するヒントは、他人のケーススタディの中に存在していることが多く、
『貯蓄と投資の窓口』には、あなたの悩みを解消することができるサンプルが数多く存在しています。
そして、気軽にご相談頂くことであなたに応じた悩みの解消策をご提供することが可能となるのです。



この様な方に
おすすめです

  • 将来、纏まった金額を手に入れたい
  • 低金利でお金が増えず悩んでいる
  • 老後資金がいくら必要かわからない
  • 将来の明確なライフプランを立てたい
  • 子供の学費を準備しておきたい
  • 毎月の生命保険料の支払いが重い
  • 結婚資金を準備しておきたい
  • 親の介護費用はいくら必要だろう
  • 真剣にお金の勉強がしたい
  • 将来の明確なライフプランを立てたい

お客様の声


【相談事項】
属性
内 容
【家計見直し】
三重県 Sさん
40代 女性

◆今回は本気ですよ!
個別面談では解り易い説明を頂きましてありがとうございました。不安な中にも行動していけば何とかなりそうな事が明らかになり、今すべき事も具体的に示していただいて、漠然とした不安から抜け出せた気がしています。 とりあえず家計の見直し3か月間かけてしっかりやりたいと思っています。これまで中途半端で終わっていましたが、今回は本気で取り組みたいのでサポートをお願い致します。

【資産運用】
岐阜県 Kさん
30代 女性
公務員

◆会員限定プランで1年間安心して投資できました!
資産運用の相談をしたのがきっかけで、総合的にアドバイス頂ける会員様限定プラン お得な『会員限定カスタムメイド相談スタイル』をお願いするようになりました。 丁寧なレクチャーとカウンセリングの後、つみたてNISA等のファイナンシャルプランをご提案いただき、思い切って実行したのは約1年前です。 投資しているとどうしても運用状況が気にはなりますが、何かあればいつでもメールや電話で相談できるので安心して続けることができました。また、マイナスの時は積立をコツコツしているのだから大丈夫と自分に言い聞かせながら、自分ながらに忍耐力が付いたなあと思っています。 おそらく一人で運用していたら何処かで止めていた可能性はりますね。
資産といってもそれほど大きな資産ではないので、『会員限定カスタムメイド相談スタイル』を続けるのは贅沢かなとも思ったのですが、 プロがついていているのは何と言っても安心感が違います! また、資産運用以外でも、相続についてとか土地の活用についてとか、お金に関することでわからない事があるとすぐ相談してしまうんです。 業界の人でないとわからないレアなアドバイスもいただけたりして危ない橋を渡らずにすんだから、結局かなりお得だったかなと思います。 あと、FPさんがK.Blueさんでずっと変わらないのもいいですね。いつでも親身に対応してくださる姿勢が好感が持てるし信頼できるんです。

【資産形成】
神戸市 Cさん
30代 女性

◆姉妹の絆が深まりました!
今回は妹のNISA口座開設でお世話になりました。 妹は投資が初めてでしたが、金融商品の基本的部分から投資信託等各サービスについて分かりやすく説明いただきました。 おすすめの投資信託商品についても分かりやすい資料とともにアドバイスいただけたので、とても安心感があります。 妹は毎月5000円からつみたてNISAをはじめようと考えていて、今回のお話でかなりハードルが低くなったと思います。 今後も運用状況に応じて希望すればアドバイスをいただけるとのことなので、慣れてきたら金額を増やしたり、 ほかの商品についても考えていきたいと思いますので、引き続きよろしくお願いいたします。 

【ライフプラン】
 滋賀県 Uさん
30代 男性

ライフプランの重要性に気付きました!
この度はライフプランシミュレーションを行って頂き誠に有難うございました。 金額としては少々高かったのですがK.Blueさんに相談できてよかったです。当然と言えば当然なんでしょうが、第三者的な立場からプロ目線でお話しいただき、さすがは専門家!と唸りました。 実はK.Blueさんにお願いする前に、相続もあって知り合いの司法書士に話を聞いたことがあったのですが、彼はライフプランについては門外漢で、やっぱり不動産会社と利害関係にある無料相談ではなかなか難しいと感じさせられました。 親に聞いても時代が違いますし、友人・同僚に聞いても境遇が違います。 そんなことで、これからも良き相談相手として頼りにしていますのでよろしくお願いします。 それと、土地の有効活用についても様々な方法をご紹介いただき、大変参考になりました。ありがとうございました。

【ライフプラン】
 大阪市 Mさん 
40代 女性

◆生活水準を上げる為の目標と計画が明確になりました!
ライフプランのシミュレーションは初めて体験しましたが、自分の家族の将来が、贅沢さえしなければ、”何とかなる”ような 内容であったので安心しました。ただ感じたのは「本当にこれでいいのだろうか?」と言うふとした疑問でした。K.Blueさんがヒアリングで私たち家族の全体像を把握され、その説明を聞いているうちに、「私ももう少し頑張りたい」と言う気持ちと、「どうすればもっと良くなるんだろう?」と言った具体策を欲している自分に気付きました。
私の陳腐な質問にも丁寧に応じて頂き、大切なことは「自分の人生に生きがいを持つことです」と言われた時、「私の生きがいは何だろう?」と真剣に考えました。今はその時に決めた「目標と計画」をしっかり意識しながら生活していますので、以前と比べても自分が生き生きしていると思いますし、友達からも「なんだか明るくなったわね」と言われるくらいです。今思えばライフプランが有ると無いでは大違いであると言うことがよくわかりました。また、この計画を実現していく為のサポートもお願いしたいと思いますので宜しくお願い致します。

【生命保険】
 大阪府 Kさん
30代 男性

◆「標準生命表」の存在にびっくりしました!
これまで様々な保険について勉強していたつもりでしたが、直接プロの方のお話や意見を聞いて驚きました。特に標準生命表については知ってはいたものの、収入保障保険の見直しに有効なことまで頭が回りませんでした。私も加入しているのでこれを機に見直したいと思います。

【生命保険】
 三重県 Tさん
20代 男性

◆高い保険料を止める!
2年前に友人に他の頼まれて加入した定期付終身保険の毎月の保険料が重いなあと感じていたのですが、今回の相談でその理由が良くわかりました。まだ独身の私にはこんなにたくさんの保障はいらないと言うことに気付かされ、払い続けるよりつみたてNISA等で貯めて行った方がお得なんだろうなあと言うことも理解できました。すぐに友人に連絡して話し合ってみたいと思います。

【相続相談】
大阪府 Dさん 
30代 女性

◆K.Blueさんは多趣味なんですね!
K.Blueさん、先日は遅刻してしまい失礼しました。もう既にご承知の通りこう言う性格ですのでお許しいただきたいと思います。しかし驚きました。あっと言う間に2時間以上時間が過ぎていてほとんどが私の仕事の愚痴だったような気がしていましたが、それでも帰りの道中には今回の相続についてやるべきことが明確になっていたのには唸らされました。それとK.Blueさんは日ごろ忙しくしておられるにもかかわらず様々なことにチャレンジされていることにも感銘をうけました。私も老け込んでいる年ではないので頑張りたいと思います。あと、K.Blueさんが話されていたように相続手続きの詳細についてはご紹介いただいた司法書士さんに連絡を入れてみて確認したいと思います。それと妻の実家にも寄れたので助かりました。これで一安心です。本当にありがとうございました。

【住宅・不動産】
大阪府 Oさん 
50代 女性

不動産屋さんは優しい!
不動産屋さんの印象が変わりました。 今までに自宅の買い替えと今回のマンションの購入売却と数社の不動産業者さんのお世話になりましたが、今回ご紹介いただいたリクシルさんは、不動産投資の利回り等についても細かく説明して下さりそれまで不動産屋さんに対して持っていた印象が変わりました。また土地の有効活用についても様々な方法をご紹介いただき、大変参考になりました。 K.Blueさんからもよろしくお伝え下さい。

【住宅・不動産】
大阪府 Oさん 
30代 女性

◆希望の値段以上で売れそうです!
このたびは、自宅マンションの売却にあたりたいへんお世話になりました。 願っておりました以上のスピードでお話を通して頂き、またさらに、希望以上の非常に高い価格でご案内頂いています。今思い返しましても、やはり簡単にはできないことであり奇跡的な進展であると感じ、 当たり前のことと見逃してはいけないことだと考えております。 心より感謝申し上げます。また、引き続き状況をサポートして頂ければ幸いです。宜しくお願い申し上げます。

【資産形成】
神戸市 Cさん
30代 女性

◆姉妹の絆が深まりました!
今回は妹のNISA口座開設でお世話になりました。 妹は投資が初めてでしたが、金融商品の基本的部分から投資信託等各サービスについて分かりやすく説明いただきました。 おすすめの投資信託商品についても分かりやすい資料とともにアドバイスいただけたので、とても安心感があります。 妹は毎月5000円からつみたてNISAをはじめようと考えていて、今回のお話でかなりハードルが低くなったと思います。 今後も運用状況に応じて希望すればアドバイスをいただけるとのことなので、慣れてきたら金額を増やしたり、 ほかの商品についても考えていきたいと思いますので、引き続きよろしくお願いいたします。 

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相談メニュー一覧
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生命保険の見直し
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相続相談

😊K.Blue プロフィール

大学卒業後、1988年より28年間金融機関に勤務し、
金融サービスの提供と金融リテラシーの啓蒙に従事していました。
2016年にファイナンシャルプランナーとして独立し、口コミにより、お金に関する様々な課題解決の為の家計のアドバイスや、資産形成、資産運用等のコンサルティングを行う傍ら、子供たちへのお金の教育を実施してまいりました。
2019年からは、これまでノウハウを活かしてブログコンサルや講義、セミナーなど、独自のサービスの提供を開始しています。

これまで23000人以上の個人様や1000社以上の法人様のお金や生活、事業ドメインにかかわる「攻める、守る、備える」について数多くの業務に携わるも、このままでは国民の金融リテラシーや日本の証券市場は良くならないと考え、今後、特に個人向け金融サービスの在り方を変えていこうとしている真最中です。

結論として、世界屈指の知的レベルを有する日本国民に対し、セミナーやメルマガ等のツールによる金融教育を通して基礎的な金融知識の習得や投資行動のスタンスを啓蒙することで、1人でも多くの人々が将来の豊かな生活を送る為の「貯蓄や投資」について自分自身の考えで解決することができるようになる、そのような社会を実現していきたいと考えています。

Blue Stone Financial Consulting 
代表IBO 😊K.Blue

会社概要

会社概要
会社名
Blue Stone Financial Consulting
(BSFC)

ブルー・ストーン・ファイナンシャル・コンサルティング

代表者 😊 K.Blue
URL https://ameblo.jp/happyyourlifereiwablue/entrylist.html
活動エリア 全国 
メールアドレス ablchininsta@gmail.com
設立日 令和元年9月28日
事業内容 金融資産のコンサルティング
家計管理のコンサルティング
セミナー・講義の開催
法人向け研修
不動産の有効活用
子供向け金融教育
音楽教室



設立日 令和元年9月28日

😊 K.Blue『貯蓄と投資の窓口』の社会における使命と役割

人は、
「人生の夢や将来のビジョン」については気軽に相談できても、
こと「お金」となると、
一段ハードルが上がってしまい相談しにくいものです。

どうしてでしょう?

私はこれまでファイナンシャルプランナーとして、
23000人以上の個人様のお金や生活、
1000社以上の法人様の資金運用や調達、事業戦略等、
それぞれの「攻める、守る、備える」について
数多くの業務に携わる中で、
私の脳裏にはいつもこの疑問が存在していました。


私が考える理由の一つは、
日本人の特殊な精神性にあると考えています。

一昔前は、お金の相談は「無い人が有る人に借りたい」
と相談する、要は「お金を無心する」と言うことくらいしか
なかったようです。

が、国家が裕福になるにつれ、日本人の見識や美徳の中で、
お金を借りると言う行為自体が恥ずべきことである、
と言った風潮が広がり、
友人との会話やお茶の間での団らんの中では
お金や貯蓄の話が遠ざかっていったのではないか、
と考えています。


当然、昭和の時代は高金利であったが故に、
頑張って働いて得たお金をそのまま預貯金に置いておけば、
他人に聞いたり頭を使ってお金の置き場所に悩まなくても
10年放っておけば2倍になる、
それで事足りたと言う状況でした。

それが最近では、
日本の国の将来や世界の不安定な経済情勢を目の当たりにした
多くの人たちが、自分や家族の将来のお金が不足することを心配し、

「今から何か対策を打っておきたい」

或いは
「資産形成や節税の方法を相談しよう」

と言ったケースが拡がっています。


そして、このような状況において、

「誰に相談したらいいのか?」
「相談する相手や場所がわからない」

と言った人々は、確実に増加傾向にあります。


このような方々の不安や疑問を解消するために、

 いかなる組織にも属さず独立性を維持することで
 中立的な立場から公平性と高い倫理観を持ち
 長期的視野に基づいたアドバイスを創造できる

それが私のファイナンシャル・プランナーとしての使命である
と考えています。

Blue Stone Financial Consulting 
代表IBO 😊K.Blue

プライバシーポリシー

制定日:2019年9月28日
最終改訂日:2019年9月28日

代表者名:K.Blue

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連絡先:ablchininsta@gmail.com

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❚ 代表責任者名

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❚ メールアドレス
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