例えば、
一昔前までは、
お金の相談は「無い人が有る人に相談する」、
つまり「無い人が有る人に借りたい」と相談するケースがほとんどでした。
それが最近では、
日本の国の将来や世界の不安定な経済情勢を目の当たりにした多くの人たちが、自分や家族の将来においてお金が不足することを心配し、
「今から何か対策を打っておかないと」
或いは、
「蓄財や節税の方法を相談してみるか」
等のケースが拡がっています。
そして、このような状況において、
「誰にどのように相談したらいいのか?」
「相談する相手や場所がわからない」
と言った人たちが増加傾向にあることも事実です。
そして近年、
このような方々の不安や疑問を解消するために、いかなる組織にも属さず独立性を維持することで、中立的な立場から公平性と高い倫理観を持ち、長期的視野に基づいたアドバイスを創造できるファイナンシャル・プランナーの必要性が高まっています。
私K.Blueは、まさにその1人です。
『貯蓄と投資の窓口』では、家計や資産運用、ライフプラン等、普段の生活にかかわる専門的なご相談をいただくことが多く、その際には、お客様の現状やお考え等を丁寧にヒアリングさせていただいた上で、『貯蓄と投資の窓口ご相談シート』をご記入いただくことで悩みを可視化していきます。
お客様が、これまで頭の中で漠然と描いておられたご自身やご家族の将来像、計画、夢等を明確にすることで、その後の貯蓄や投資、見直し等の実行における方向性が明確になり、目標に向けて正確に取り組むことが可能となります。
そして、お客様の「目標」や「夢」の達成にむけて明確にコミットすることで、その後も確りとしたフォローや状況に応じたキメ細かいサービスを提供し続けることが可能となります。
お客様に接するこのような姿勢こそが、多方面から「『貯蓄と投資の窓口』は最高のサービスを提供している」と言われる理由であり、当社の最大のブランド力になっています。
あなたのライフプランを実現します。ライフプランニングとは、生涯の生活設計のことです。将来「こうなりたい」、「こういうことをしたい」というような、個人個人がもつ様々な将来の夢や希望の計画を実現する為に、専門家が計画を立てることを言います。
例えば、「〇年後に家を買いたい」、「子どもにはこういう教育を受けさせたい」、「年に2回は旅行に行きたい」といった具体的な「暮らし方」のプランを、そのライフプランに沿って計画的に実現していく為には、ファイナンシャルプランニングを含めたその道の専門家のアドバイスが重要になってきます。
また、ライフプランニングの3大テーマとして、「生きがい、「健康」、「経済(資金)」があげられますが、
「生きがい」は、自分自身や家族、仕事のほか、趣味やボランティア、娯楽など、個人個人でさまざまです。本来、生きがいは自分自身で考えるものであり、他人が関与すべきことではありませんが、生きがいをもつきっかけやヒントは外部から影響を受けることも多く、人生をより豊かになものにする上では「生きがい」についての相談は欠かすことができないポイントです。
そして、生きがいをもち、豊かな人生を送るためには「健康」であることも必要条件であり、健康には身体的な面だけではなく、精神的な面なども含まれまれてきます。
更に、生きがいのプランを実現し、豊かな人生を送るためには、「経済(資金)」のプランニングも重要な要素になります。資産運用、保障、税金などを考慮しながら、生きていく上で必要な資金の計画を立てることは、生きがいのプランを実現するためにも不可欠です。
上記の3つのテーマについて十分な検討を行い、豊かな生活・人生を実現するためのプランニングがライフプランニングであり、その専門家としてお客様にプランニングやアドバイスをしていくのが私のようなファイナンシャルプランナーなのです。
そして、ここで難しいのは、ライフプランや必要な老後資金は、一人ひとり異なると言うことです。
例えば、AさんのライフプランはBさんには違いますから、一人一人にカスタマイズされたライフプランニングが必要になります。
『貯蓄と投資の窓口』では、まずはお客様にヒアリングを行い、生活の中で成し遂げていきたい目標や夢、手に入れたい資産等を共有します。
実は、目標が最初から決まっている方はほとんどおらず、ヒアリングを通してお客様の課題や優先事項をより深く導き出し、そこで生まれた目標を共有させていただきます。
例えば、現在30代のお客様が65歳になった時に、どれくらいの資産を手にしたいかと考えるのも目標ですし、年金生活をされているお客様で、年金収入より支出が多い場合、その資産の目減りを資産運用でカバーすることも目標です。そして何よりも、老後の人生を豊かで楽しいものにする為には、所有している資産を如何に上手く使っていくか、配分していくかと言うことも大変重要な目標であり、自分の資産の最後の締めくくりにもなります。
お客様のお話をよく伺った上で、そのお客様にしかない「未来予想図」を共有し、伴走していく事が、1つ1つのライフプランの実現の近道であると考えています。
あなたのライフプランを実現します。ライフプランニングとは、生涯の生活設計のことです。将来「こうなりたい」、「こういうことをしたい」というような、個人個人がもつ様々な将来の夢や希望の計画を実現する為に、専門家が計画を立てることを言います。
例えば、「〇年後に家を買いたい」、「子どもにはこういう教育を受けさせたい」、「年に2回は旅行に行きたい」といった具体的な「暮らし方」のプランを、そのライフプランに沿って計画的に実現していく為には、ファイナンシャルプランニングを含めたその道の専門家のアドバイスが重要になってきます。
また、ライフプランニングの3大テーマとして、「生きがい、「健康」、「経済(資金)」があげられますが、
「生きがい」は、自分自身や家族、仕事のほか、趣味やボランティア、娯楽など、個人個人でさまざまです。本来、生きがいは自分自身で考えるものであり、他人が関与すべきことではありませんが、生きがいをもつきっかけやヒントは外部から影響を受けることも多く、人生をより豊かになものにする上では「生きがい」についての相談は欠かすことができないポイントです。
そして、生きがいをもち、豊かな人生を送るためには「健康」であることも必要条件であり、健康には身体的な面だけではなく、精神的な面なども含まれまれてきます。
更に、生きがいのプランを実現し、豊かな人生を送るためには、「経済(資金)」のプランニングも重要な要素になります。資産運用、保障、税金などを考慮しながら、生きていく上で必要な資金の計画を立てることは、生きがいのプランを実現するためにも不可欠です。
上記の3つのテーマについて十分な検討を行い、豊かな生活・人生を実現するためのプランニングがライフプランニングであり、その専門家としてお客様にプランニングやアドバイスをしていくのが私のようなファイナンシャルプランナーなのです。
そして、ここで難しいのは、ライフプランや必要な老後資金は、一人ひとり異なると言うことです。
例えば、AさんのライフプランはBさんには違いますから、一人一人にカスタマイズされたライフプランニングが必要になります。
『貯蓄と投資の窓口』では、まずはお客様にヒアリングを行い、生活の中で成し遂げていきたい目標や夢、手に入れたい資産等を共有します。
実は、目標が最初から決まっている方はほとんどおらず、ヒアリングを通してお客様の課題や優先事項をより深く導き出し、そこで生まれた目標を共有させていただきます。
例えば、現在30代のお客様が65歳になった時に、どれくらいの資産を手にしたいかと考えるのも目標ですし、年金生活をされているお客様で、年金収入より支出が多い場合、その資産の目減りを資産運用でカバーすることも目標です。そして何よりも、老後の人生を豊かで楽しいものにする為には、所有している資産を如何に上手く使っていくか、配分していくかと言うことも大変重要な目標であり、自分の資産の最後の締めくくりにもなります。
お客様のお話をよく伺った上で、そのお客様にしかない「未来予想図」を共有し、伴走していく事が、1つ1つのライフプランの実現の近道であると考えています。
【相談事項】 属性 |
内 容 |
---|---|
【家計見直し】 三重県 Sさん 40代 女性 |
◆今回は本気ですよ! |
【資産運用】 岐阜県 Kさん 30代 女性 公務員 |
◆会員限定プランで1年間安心して投資できました! |
【資産形成】 神戸市 Cさん 30代 女性 |
◆姉妹の絆が深まりました! |
【ライフプラン】 滋賀県 Uさん 30代 男性 |
◆ライフプランの重要性に気付きました! |
【ライフプラン】 大阪市 Mさん 40代 女性 |
◆生活水準を上げる為の目標と計画が明確になりました! |
【生命保険】 大阪府 Kさん 30代 男性 |
◆「標準生命表」の存在にびっくりしました! |
【生命保険】 三重県 Tさん 20代 男性 |
◆高い保険料を止める! |
【相続相談】 大阪府 Dさん 30代 女性 |
◆K.Blueさんは多趣味なんですね! |
【住宅・不動産】 大阪府 Oさん 50代 女性 |
◆不動産屋さんは優しい! |
【住宅・不動産】 大阪府 Oさん 30代 女性 |
◆希望の値段以上で売れそうです! |
【資産形成】 神戸市 Cさん 30代 女性 |
◆姉妹の絆が深まりました! |
会社概要 | |
---|---|
会社名 |
Blue Stone Financial Consulting (BSFC) ブルー・ストーン・ファイナンシャル・コンサルティング |
代表者 | 😊 K.Blue |
URL | https://ameblo.jp/happyyourlifereiwablue/entrylist.html |
活動エリア | 全国 |
メールアドレス | ablchininsta@gmail.com |
設立日 | 令和元年9月28日 |
事業内容 | 金融資産のコンサルティング 家計管理のコンサルティング セミナー・講義の開催 法人向け研修 不動産の有効活用 子供向け金融教育 音楽教室 |
設立日 | 令和元年9月28日 |
制定日:2019年9月28日
最終改訂日:2019年9月28日
代表者名:K.Blue
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個人情報の管理にあたっては、不正な侵入、漏えい、改ざん、紛失、破壊、利用妨害などが発生しないよう、充分な備えに努めます。
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