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ファイナンシャルプランナー

朝田孝一事務所
Financial Planner Office                asadak

当事務所の理念

ファイナンシャルプランナーの使命

現状を知り対策を立てて不安を安心に変える
将来の計画はまずはライフプランニングから
  • わからないから
    勧められるまま
    必要以上に無駄な
    保険に入る
  • わからないから
    リスクを甘く見て
    無理な資産運用で
    損をする
  • わからないから
    老後が不安になり
    必要以上の節約で
    幸せになれない

不確実な現代社会、人生100年時代をお金の不安なく生きていくために、ファイナンシャルプランニングを通じてお客さまのお役に立てることを最大の使命と考えております。

保険や証券の販売業務を兼業しておりませんので「お客様本位のご提案」がモットーです。
必ずしも投資商品や保険の積極的な利用を目指さず、むしろ「あえて利用しない」で済ますことができないかをご一緒に考えていきます。
お気軽にお問い合わせください。

業務内容

現状を知り対策を考えることにより不安を安心に変えます

ライフプランニング
貯金がなかなか増えない家庭が多くなっています。一方教育費や老後のことも心配です。現状の家計収支を分析して将来をシミュレーション。今後の家計支出を予測し健全な家計が維持できるかチェックしてみましょう。家計の見直しを含めてご提案させていただきます。「人生100年」の計画をしっかり立てていきましょう。
保険(リスク管理)
多くの方が現在加入している保険の内容を理解していません。高額な保険料を支払っているが本当に必要な保障なのでしょうか?病気のリスクと費用は?万一のことが起こったときに公的年金や健康保険制度からどのような給付があるか、また勤務先の福利厚生制度も確認いただいた上で適切な保険加入額を提案させていただきます。
金融資産運用
ゼロ金利時代の昨今、大切な資産をどのように増やしていけばよいのでしょうか。また長い老後のために準備していくためにはどのような選択があるのでしょうか。年金受給額を知り、個人年金、idecoなどのメリットとデメリットをご説明させていただいた上で効率的な資産運用をご提案させていただきます。
税金
ふるさと納税以外の税金にはほとんどの方が無頓着。給与から差し引かれる税金の仕組みがよくわからないからです。個人の節税策は限定的ですが合法的に税金の負担を少なくするために所得税・住民税の仕組みや社会保険制度を知り賢い納税者となるべく処方をご説明いたします。
不動産
住宅の購入を考えているが、高額な住宅ローンを組んでも問題ないだろうかとの思いは誰しも同じです。家計収支からいくらの返済額が可能と判断できるのか。年収が下がるリスクも考慮して購入予算を減らしたほうが無難なケースもあります。年末にボーナス大幅減となりアドバイスを受けてよかったとの電話をいただきました。
相続・贈与
両親が万一の時に財産はどのようにわけたらよいのだろうか。兄弟の間で感情的な問題は起こらないだろうか。相続税はどれくらいかかるのだろうか。相続が発生してからでは遅い相続対策や遺産の分割で問題が生じないかなど現状と対策をご説明。昨今課題の税務調査の動向も視野に入れて検討いたします。
相続手続き支援業務
もし相続が発生した場合の金融機関・保険やサービス利用先の煩雑な各種相続手続きの仕方を丁寧にご指導いたします。同様のサービスは銀行等では高額な手数料がかかりますがお客様ご自身でできる方法を親身にご教示しながら低廉な料金で進めてまいります。
FP資格取得支援業務
学生や若手会社員、主婦の方々を対象にご自身の生活に役に立つ上に、職場でも認知されるファイナンシャルプランナー資格の取得の支援をいたします。
受講生の満足度・FP資格試験の合格率は平均以上の実績となっています。
不動産
住宅の購入を考えているが、高額な住宅ローンを組んでも問題ないだろうかとの思いは誰しも同じです。家計収支からいくらの返済額が可能と判断できるのか。年収が下がるリスクも考慮して購入予算を減らしたほうが無難なケースもあります。年末にボーナス大幅減となりアドバイスを受けてよかったとの電話をいただきました。

ファイナンシャルプランナーの紹介

朝田孝一の略歴
兵庫県神戸市生まれ
1979年 関西大学商学部卒業
 証券研究会に所属し19歳から株式投資をスタートしました
1979年 D生命保険会社勤務
 全国の支社で生命保険の営業ののち本社営業企画部、契約課長等を経験し生命保険加入の考え方を理論的にご説明させていただきます。
2002年 T銀行勤務
 保険業務推進室長、資産運用相談室長を経験し、資産運用の考え方をわかりやすくご説明させていただきます。
2012年 MI百貨店保険代理店勤務
 生命保険・損害保険・投資信託・相続のコンサルタントを経験し、お客様ごとに異なる保険加入、資産運用などの解決策を実例をお示ししながらご説明させていただきます。
現在、住宅瑕疵保険会社嘱託、岡山理科大学非常勤講師を務めております。
関連する主な保有資格
  • 日本FP協会認定CFP
    ・一級ファイナンシャルプランニング技能士
    ・DCプランナー ・生命保険協会TLA
  • 証券外務員一種、内部管理責任者試験合格
  • 宅地建物取引士試験合格
  • 貸金業務取扱主任者試験合格
  • 証券外務員一種、内部管理責任者試験合格
CFP
一級FP技能士
CFP 2021~
一級FP技能士

ご相談実績

=住宅ローン=
子どもも大きくなり住宅購入を検討しており相談に伺いました。我が家の将来のライフイベントを書き出し子供の教育費負担が思ったより大きいことがキャッシュフロー表で示してもらえました。妻もパートで働いてもらい、購入予定物件の予算をワンランク下げることとしました。住宅ローンは金利上昇リスクのないフラット35を使うこととしました。無理のない計画をたてることができて満足しています。繰上げ返済の目標もできました。
=資産運用=
シングルなので将来が不安で老後の資金を準備したいので相談に伺いました。銀行預金くらいしか知りませんでしたが個人年金保険や投資信託、Nisa、idecoなど各種金融商品の説明を受け、税制のメリット・換金時のデメリットや手数料水準を示していただきました。今後のマンション購入やキャリア予想なども考慮して無理のない金額でidecoで老後の準備を、少しリスクをとって積み立てNisaで投資信託を積み立てることとしました。
=保険の見直し=
子どもの出産を機に生命保険を充実させなければと相談に伺いました。保険の加入にあたっては、①万一の場合に遺族年金や健康保険からどのような給付があるかを説明していただき②勤務先の福利厚生制度の内容も再確認し③残された遺族の稼得能力や④親からの支援等のポイントを教えていただき、その結果、現在加入の保険を見直すことによって保険料の負担が逆に少なくなり目からウロコでした。

=相続・贈与=
両親も高齢になりいずれやってくる相続について何らかの準備が必要ではないかと思い相談に伺いました。親族関係が複雑なことに加え、資産の多くを不動産が占めており、このままでは遺産分割で問題が生じる懸念があることがわかり生前に家族会議をおこなうなど円満な相続に向けてアドバイスをいただきました。生前贈与など相続税対策の基本も教えていただき満足しています。
=家計の見直し=
夫婦共働きでも貯金ができないのでSOSの気持ちで相談に伺いました。家計調査のデータを示されて一般的な家庭より高コストな我が家の家計ににメスを入れることとしました。支出項目を徹底的に見直し貯蓄ができる家計に変貌しました。特に固定的な支出で金額も大きな生命保険料の見直しが効果的で感謝の気持ちでいっぱいです。子供たちにもいい金銭教育ができることも良かったです。
=節約と家族旅行=
堅実な奥様からの家計のご相談。ありがちなのが「無理な節約です」。毎日の生活にストレスが生じるような節約は早晩破綻します。人生の各場面で「貯蓄に励む時期」と「思い切って使うとき」があります。過度な将来の不安は大切な家族一緒の時期を過ごすのに幸せなことではありません。ライフプラン表とキャッシュフロー表を作成することによってメリハリがはっきりとわかったと笑顔でお帰りになりました。
大学卒業後、生命保険会社・銀行・百貨店系保険代理店・住宅瑕疵保険会社などで直接お客様と接する業務に就いており経験は豊富です。キャリアは毎日新聞に掲載されました。
富裕層が利用される代表的な百貨店である三越日本橋本店にてファイナンシャルプランの様々なご相談をお受けしました。カルチャーサロンでは有料にもかかわらずセミナーは好評をいただきました。
学生や若手社会人を対象ににFP資格取得に向けての講習を実施しております。岡山理科大学ではファイナンシャルプランニングの非常勤講師の任命をいただいており受講生の試験合格に寄与しています。
=住宅ローン=
子どもも大きくなり住宅購入を検討しており相談に伺いました。我が家の将来のライフイベントを書き出し子供の教育費負担が思ったより大きいことがキャッシュフロー表で示してもらえました。妻もパートで働いてもらい、購入予定物件の予算をワンランク下げることとしました。住宅ローンは金利上昇リスクのないフラット35を使うこととしました。無理のない計画をたてることができて満足しています。繰上げ返済の目標もできました。

ご相談を受けていただいた声を紹介します

実際のスライダーの動きは、プレビュー/公開ページでご確認ください
お問い合わせ

TEL 090-1716-9941
または
メール asadako1@yahoo.co.jp
8:30~22:00(年中無休)

事務所概要
(2022年1月開設予定)
只今、開設準備中ですので、お客さまご自宅へお伺いまたは
ご指定場所でのコンサルティングとさせていただきます

事務所名
ファイナンシャルプランナー
朝田孝一事務所 

asadak (アサダック)
所在地
大阪市北区紅梅町1-7 
久幸ビル2F
(1Fはセブンイレブンです)
電話番号

090-1716-9941(優先)
設立
2020年4月
代表者
朝田孝一
事業内容
ライフプランニング(ライフイベント表・キャッシュフロー表作成)、家計診断、 教育資金準備、 住宅取得資金・住宅ローン、 資産運用全般、老後生活費と生活設計、生命保険の選び方・見直し、社会保険・健康保険、確定申告、退職金・年金の税金、相続対策、相続税・贈与税、遺言書の書き方・贈与
事業内容
ライフプランニング(ライフイベント表・キャッシュフロー表作成)、家計診断、 教育資金準備、 住宅取得資金・住宅ローン、 資産運用全般、老後生活費と生活設計、生命保険の選び方・見直し、社会保険・健康保険、確定申告、退職金・年金の税金、相続対策、相続税・贈与税、遺言書の書き方・贈与

アクセス

ファイナンシャルプランナー
朝田孝一事務所 asadak(アサダック)
TEL 090-1716-9941
■電話受付
8:30~22:00 
■mail
asadako1@yahoo.co.jp
■アクセス
大阪メトロ:南森町、JR東西線:大阪天満宮駅から徒歩4分

ご相談の流れ

Step
1
お問い合わせ
まずはお気軽に電話090-1716-9941 またはメール asadako1@yahoo.co.jp までお問い合わせください。解決方法について概要をご説明させていただきます。
電話、メールでのご相談の費用はかかりません。
Step
2
ご面談
Step①でのお問い合わせ時に電話・メールでご説明させていただいた方向でご了解いただける場合は、お客さまご自宅または弊社オフィスなどでご面談となります。ご相談内容の詳細をお伺いし当方のご提案をもとに解決策をご一緒に考えていただきます。(相談料として1時間につき5,000円+交通費実費を申し受けます)
ZOOMでの遠隔ご相談も可能です。FP資格で対応できない分野については提携の税理士等の専門資格者へ連携いたします。

Step
3
ご提案書の作成
ご希望があればStep②でのご相談結果に基づいて「ライフプラン表・キャッシュフロー表」を作成いたします。2回目のご面談で提案書とその趣旨をご説明させていただきます。(ライフプラン表・キャッシュフロー表の作成には20,000円申し受けます)
Step
4
実行のフォロー
ご提案内容にご満足いただけましたらプラン実行に向けて全力でフォローいたします。時間の経過とともにライフプランの見直しも必要となり末永いお付き合いをさせていただきます。
Step
4
実行のフォロー
ご提案内容にご満足いただけましたらプラン実行に向けて全力でフォローいたします。時間の経過とともにライフプランの見直しも必要となり末永いお付き合いをさせていただきます。

ご利用料金

ご相談料金
1時間当たり5,000円
キャッシュフロー表作成
20,000円
税理士等専門家への取次
お見積提示(割引適用)
セミナー講師・FP教育講師
1時間当たり50,000円(応ご相談)
税理士等専門家への取次
お見積提示(割引適用)

よくある質問

  • Q
    料金はいくらぐらいが相場ですか?相談のみでも料金はかかりますか?
    A
    基本1時間当たり5,000円までとさせていただきますが、ご相談の内容により料金は変わります。
    お電話・メールでのご相談は無料なので、どうぞお気軽にお問い合わせください。
  • Q
    電話の相談のみでも大丈夫ですか?
    A
    電話でのご相談にも喜んで対応させていただきます。
    お客さまのご意向により有料相談に移行されるか、ご満足いただけなければ次回以降のご面談は予約いただかなくても結構です。
    まずはお電話かメールでお気軽にお問い合わせください。
  • Q
    コロナが気になるので遠隔での相談はできますか?
    A
    電話およびZOOMでのご相談も可能です。
    まずはお電話かメールでお気軽にお問い合わせください。
  • Q
    電話の相談のみでも大丈夫ですか?
    A
    電話でのご相談にも喜んで対応させていただきます。
    お客さまのご意向により有料相談に移行されるか、ご満足いただけなければ次回以降のご面談は予約いただかなくても結構です。
    まずはお電話かメールでお気軽にお問い合わせください。